¿Cómo calcular la rentabilidad de una inversion inmobiliaria?

Por ejemplo, hemos adquirido una vivienda por 100.000 euros. El alquiler mensual que le cobramos a los inquilinos es de 500 euros y los costes fijos mensuales son 300 euros. El cálculo sería: ((6.000-3.600)/100.000) *100= 2,4% de rentabilidad.

Se calcula restando los gastos de la propiedad del ingreso anual de alquiler y dividiéndolo por el precio de compra de la propiedad y multiplicándolo por 100 para obtener un porcentaje.

¿Qué rentabilidad inmobiliaria se considera buena? Según el Banco de España, una rentabilidad neta del 4 % al 7 % es una buena inversión. Según datos estadísticos de la misma institución financiera, en España la rentabilidad bruta por alquiler ha pasado del 3,47 % en 2020 al 3,5 % en 2022.

ROI= (Ganancia (rentabilidad neta / Inversión) x 100.

Por ejemplo, imagina que tienes un departamento que generó los siguientes resultados en un año: Ingresos de arriendo x 12 meses: 6.000.000 pesos (500.000 pesos mensuales). Gastos de mantenimiento: 900.0000 pesos. Contribuciones: 700.000 pesos.

Para calcular los rendimientos del capital inmobiliario debemos obtener el importe del rendimiento neto. El cálculo se realiza del siguiente modo: Rendimiento Neto Capital Inmobiliario= Rendimiento Íntegro de Capital Inmobiliario – Gastos deducibles – Reducciones de los Rendimientos Netos de Capital Inmobiliario.

Actualmente, y en promedio, una rentabilidad anual del 4 % se considera una buena inversión (aunque algunos pueden alcanzar el 7 %).

Rentabilidad por inversión/utilidad

Para que puedas calcular la rentabilidad por inversión y utilidad, únicamente debes dividir las utilidades entre el valor de lo que quieres analizar y multiplicar ese resultado por 100 para expresarlo en porcentajes.

Criterios para encontrar una buena inversión

El valor del ROI puede ser positivo –cuando es mayor que 0– o negativo, si se encuentra por debajo de 0. Cuando tu ROI es positivo, significa que tus ganancias o retorno de inversión son mayores que los gastos que asumiste. Por el contrario, un ROI negativo es indicador de que estás ganando menos de lo que inviertes.

El resultado de esta operación se multiplica por 100 para saber cuál es el porcentaje de retorno. Un ROI en ceros indica que no ha habido ganancias, pero tampoco pérdidas, Por su parte, un ROI con un valor de 100 % indica que se ha recuperado íntegramente el valor de la inversión.

Se trata de una fórmula muy sencilla que simplemente resta las ganancias obtenidas a la inversión realizada para después dividir ese valor de nuevo entre la inversión inicial.

Para la determinación del rendimiento neto del capital inmobiliario, pueden deducirse de los rendimientos íntegros todos los gastos necesarios para su obtención, así como las cantidades destinadas a la amortización del inmueble y de los demás bienes cedidos con el mismo, siempre que respondan a su depreciación efectiva ...

Están regulados en los artículos 22 a 24 de la LIRPF. Únicamente obtendrán este tipo de rendimientos los propietarios o los titulares de un derecho de uso y disfrute (usufructo, uso y habitación, etc.)

¿Qué es la rentabilidad anualizada y por qué te interesa para calcular el resultado de tu inversión?

Para conocer la rentabilidad total de una inversión, descontando lo aportado, habrá que dividir el beneficio total entre el valor inicial. En el beneficio total se incluyen las ganancias o pérdidas de capital y los intereses o dividendos. Si se quiere obtener el porcentaje, el resultado se multiplicará por cien.

Depósitos a plazo fijo

Y, lógicamente, reciben un interés a cambio. Estamos hablando de los depósitos a plazo fijo, considerados como una de las inversiones más seguras. Este producto financiero permite a las personas depositar su patrimonio en un banco.

Indicadores para invertir en negocios atractivos

Cálculo del ROI

Por tanto tener claro los distintos ROIs de las inversiones permite ver cuáles son mejores. Por poner un ejemplo, si se invierten 1.000 euros en acciones y al cabo de un tiempo el valor de dichas acciones es 1.500 euros, el ROI de dicha inversión sería un 50% (ROI = (1500-1000)/1000).

Un ROI del 200 % dice que estás ganando 200 % del dinero invertido o, lo que es lo mismo, que estás obteniendo dos dólares por cada dólar invertido.

Ejemplo de cómo sacar el ROI

El valor del ROI puede ser positivo –cuando es mayor que 0– o negativo, si se encuentra por debajo de 0. Cuando tu ROI es positivo, significa que tus ganancias o retorno de inversión son mayores que los gastos que asumiste. Por el contrario, un ROI negativo es indicador de que estás ganando menos de lo que inviertes.

Un ROI aceptable para una campaña de marketing oscila entre 4:1 y 6:1. Cualquier valor por debajo de esos valores indica que hay un margen de mejora importante. Algunas campañas especialmente exitosas pueden llegar a tener un ROI de hasta 10:1, pero son casos excepcionales.

Para calcular el ROI en Excel, puedes trasladar a celdas la fórmula ROI = (ingresos - inversión) / inversión, que sería =(C6-C5)/C5.

Finalmente, el ROE mide la rentabilidad de una empresa en relación con su patrimonio neto. En otras palabras, el ROI mide la rentabilidad de una inversión en términos generales, mientras que el ROA y el ROE se enfocan en la rentabilidad de la empresa.

El valor del ROI se expresa en porcentaje.

Es decir, si quieres conocer el porcentaje de beneficios de tu inversión, debes multiplicar el ROI por 100 (2 x 100 = 200). Un ROI del 200 % dice que estás ganando 200 % del dinero invertido o, lo que es lo mismo, que estás obteniendo dos dólares por cada dólar invertido.

Estos oscilan entre el 3% y el 7% del precio de la vivienda si se trata de una inmobiliaria tradicional, y entre los 1.000 y los 8.000 euros si se trata de una agencia online.