¿Cómo funciona el mercado de derivados?

El mercado de derivados es un tipo de mercado financiero en el que se venden, compran e intercambian instrumentos financieros conocidos como derivados, los cuales toman su valor de un activo subyacente. Un derivado es un contrato que se pacta entre dos o más partes para fijar el precio de un activo subyacente.

El mercado de derivados en México se refiere al conjunto de instrumentos financieros cuya principal característica es que su precio varía dependiendo del precio de otro bien subyacente o de referencia. A estos productos se les llama derivados, y en conjunto forman el mercado de derivados.

Un derivado es un instrumento financiero que permite fijar hoy el precio de compra o venta de un activo financiero para ser liquidado o entregado en una fecha futura. Entre los principales tipos de derivados se encuentran los futuros, los forwards, las opciones y los swaps.

Existen muchos tipos de derivados. Entre los más conocidos están los swaps, forwards, futuros, entre otros. También se pueden clasificar según el tipo de contrato que realice la compañía, el lugar en donde se negocian, la finalidad y los activos subyacentes considerados.

Características principales de los derivados financieros

Se pueden negociar en mercados organizados o no organizados, lo que implica, en el primer caso, que las condiciones de los contratos estén estandarizadas, y en el segundo, que puedan acordarse libremente por las partes.

Los derivados hacen que los flujos de efectivo futuros sean más predecibles. Permiten a las empresas pronosticar sus ganancias con mayor precisión. Esa previsibilidad aumenta los precios de las acciones.

Tipos de derivados financieros

Un derivado es un contrato entre dos o más partes que deriva su valor del precio de un activo subyacente, como una materia prima. Los derivados suelen utilizarse como medio para especular sobre los futuros movimientos del precio del activo subyacente, ya sea al alza o a la baja, sin tener que comprar el activo en sí.

Los sustantivos derivados son aquellas palabras que surgen a partir de un sustantivo primitivo y se forman añadiendo sufijos o prefijos a las palabras primitivas u originales. Por ejemplo: panadero (deriva del sustantivo pan), caminata (deriva del sustantivo camino), carnicería (deriva del sustantivo carne).

Derivados: 600 billones de dólares

Por su propia naturaleza, el volumen del mercado de derivados es de muy difícil estimación, y mientras algunos lo sitúan en unos 600 billones de dólares, otros calculan que superaría los 1.000 billones (1.000.000.000.000.000) de dólares.

Existen varios tipos de derivados financieros: Opciones, Futuros, Swaps, Contratos Forward y otro tipo de contratos.

Para operar en derivados no es necesario desembolsar la totalidad del capital que se desea invertir, sino solamente una parte, conocida como “garantía”.

Tal como el caso de los forward, los contratos swaps se transan en el mercado extrabursátil u OTC. El contrato swap debe expresar entre otras características del negocio, las siguientes: Moneda del intercambio.

Los futuros son productos financieros derivados. Un futuro es un contrato por el que se acuerda el intercambio de determinado activo subyacente (valores, índices, productos agrícolas, materias primas…) en una fecha futura predeterminada, a un precio convenido de antemano.

En 1998 se funda el Mercado Mexicano de Derivados (MexDer) con la finalidad de crear un mercado organizado de derivados en nuestro país, y así ofrecer mecanismos de cobertura sobre las principales variables económicas que afectan a la empresa mexicana (divisas, índices, acciones, tasas de interés sobre títulos de deuda ...

El apalancamiento financiero consiste, básicamente, en endeudarse para invertir y a él suelen recurrir tanto empresas como particulares. El uso de este sistema de inversión está en auge entre los inversores.

Invertir significa que pones tu dinero en una cuenta o fondo con la meta de generar ganancias. Al invertir, tendrás el potencial de obtener mayores frutos (lo cual puede involucrar más riesgos) a lo largo del tiempo. Por esto, algunas personas invierten para alcanzar metas a largo plazo, como el retiro.

La función principal del mercado de derivados es la de brindar instrumentos financieros de inversión y cobertura que posibiliten una adecuada gestión de riesgos.

Básicamente, un derivado es una contratación a plazo en la que se establecen todos los detalles en el momento del acuerdo, mientras que el intercambio efectivo se produce en un momento futuro.

Los derivados financieros surgen debido al riesgo de mercado, el cual es aquel que se enfrenta ante un posible cambio en los precios o valores, como por ejemplo el precio de una divisa, una tasa de interés.

A través de la plataforma online de Renta 4 Banco podrás operar en futuros y opciones cotizados en el mercado español de derivados MEFF y en los principales mercados europeos y americanos: Eurex, Euronext, CME, CBOE, CBOT, NYMEX y COMEX.

✺ Los derivados se usan principalmente para cubrir una posición, para especular sobre el precio futuro de un activo o para diversificar la cartera. ✺ Los principales tipos de derivados financieros son los contratos por diferencia, los futuros, los contratos forward y las opciones.

Un activo subyacente es, para empezar, un bien: un bien material (como el oro o el trigo) o un bien financiero (como las acciones de determinada empresa o una divisa) que tiene un precio en el mercado, que depende de su cotización en ese mercado en cada momento.

¿Qué son los 'swaps' y cómo funcionan? ¿Cuál es su finalidad? Un 'swap' es un acuerdo de intercambio financiero en el que una de las partes se compromete a pagar con una cierta periodicidad una serie de flujos monetarios a cambio de recibir otra serie de flujos de la otra parte.

La vigencia radica en la lejanía del momento de la transacción. La productividad del derivado es la siguiente: el valor del resultado financiero de la operación depende de las variaciones del activo subyacente o del tamaño del parámetro subyacente.

El Banco de México, a través de su oficina central y de sus sucursales, distribuye directamente la moneda a los bancos. Posteriormente, los bancos entregan o reciben las monedas del público a través de sus ventanillas.