¿Cómo funcionan los derivados?

Un derivado es un instrumento financiero que permite fijar hoy el precio de compra o venta de un activo financiero para ser liquidado o entregado en una fecha futura. Entre los principales tipos de derivados se encuentran los futuros, los forwards, las opciones y los swaps.

Los derivados son contratos que te pueden ayudar a proteger el precio de activos subyacentes contra futuras fluctuaciones del mercado. Los subyacentes pueden ser: tasas de interés, tipos de cambio, acciones y otros.

Un derivado financiero es un contrato a plazo en el que se fijan todos los detalles de la contratación cuando se cierra el acuerdo, a excepción del intercambio efectivo, que se retrasa a un momento urofuturo.

El mercado de derivados en México se refiere al conjunto de instrumentos financieros cuya principal característica es que su precio varía dependiendo del precio de otro bien subyacente o de referencia. A estos productos se les llama derivados, y en conjunto forman el mercado de derivados.

Los derivados financieros se usan para cubrir inversiones y para especular. De este modo, si un operador desea especular sobre un derivado, podrá obtener ganancias si el precio de su compra es menor que el precio del activo subyacente.

Los derivados hacen que los flujos de efectivo futuros sean más predecibles. Permiten a las empresas pronosticar sus ganancias con mayor precisión. Esa previsibilidad aumenta los precios de las acciones. Entonces, las empresas necesitan menos efectivo para cubrir emergencias.

Un derivado es un contrato financiero que deriva su valor de un activo subyacente. El comprador acepta comprar el activo en una fecha específica a un precio específico.

Un derivado financiero es un producto financiero cuyo valor depende de la evolución del precio de otro activo, que se denomina activo subyacente. Estos activos subyacentes pueden ser un índice bursátil, acciones, valores de renta fija, divisas, materias primas, tipos de interés…

Las empresas o los inversores utilizan los derivados para protegerse de cambios o riesgos del mercado, por ejemplo, ante la volatilidad del precio de una materia prima o ante el riesgo de tipo de cambio si operan con diferentes divisas.

Los derivados financieros son aquellos instrumentos capaces de gestionar riesgos comunes en las operaciones de las empresas. Los swaps, forwards, futuros y opciones son los más comunes.

Un forward cambiario permite asegurar un tipo de cambio determinado para un momento futuro concreto. Un swap es un contrato entre dos partes para intercambiar flujos de efectivo (cash flows) en unas fechas futuras deter- minadas.

Existen varios tipos de derivados financieros: Opciones, Futuros, Swaps, Contratos Forward y otro tipo de contratos.

Los contratos de opciones y futuros deben transarse en bolsa.

Un derivado financiero es un contrato a plazo en el que se fijan todos los detalles de la contratación cuando se cierra el acuerdo, a excepción del intercambio efectivo, que se retrasa a un momento urofuturo.

Existen varios tipos de derivados financieros: Opciones, Futuros, Swaps, Contratos Forward y otro tipo de contratos.

Un derivado es un producto financiero cuyo valor depende de un activo subyacente; es decir, se origina de otro producto. El comprador acepta adquirir el derivado en una fecha específica a un precio específico.

El mercado de los derivados financieros ofrece diversas opciones y tipos de activos entre los que podemos nombrar los más comunes: divisas, commodities como el oro o el petróleo.

Derivados: 600 billones de dólares

Por su propia naturaleza, el volumen del mercado de derivados es de muy difícil estimación, y mientras algunos lo sitúan en unos 600 billones de dólares, otros calculan que superaría los 1.000 billones (1.000.000.000.000.000) de dólares.

Para operar en derivados no es necesario desembolsar la totalidad del capital que se desea invertir, sino solamente una parte, conocida como “garantía”.

Los instrumentos derivados ofrecen una alternativa de cobertura, en especial, en los activos con mayor volatilidad del mercado financiero. Una estrategia que ayuda a los inversionistas a proteger sus rendimientos.

Básicamente, un derivado es una contratación a plazo en la que se establecen todos los detalles en el momento del acuerdo, mientras que el intercambio efectivo se produce en un momento futuro.

Existen varios tipos de derivados financieros: Opciones, Futuros, Swaps, Contratos Forward y otro tipo de contratos.

Es el mercado donde se operan instrumentos que se “derivan” del mercado bursátil, o de contado, que implican pactar un precio de compra o venta a futuro de determinado activo financiero.

En 1998 se funda el Mercado Mexicano de Derivados (MexDer) con la finalidad de crear un mercado organizado de derivados en nuestro país, y así ofrecer mecanismos de cobertura sobre las principales variables económicas que afectan a la empresa mexicana (divisas, índices, acciones, tasas de interés sobre títulos de deuda ...

La vigencia radica en la lejanía del momento de la transacción. La productividad del derivado es la siguiente: el valor del resultado financiero de la operación depende de las variaciones del activo subyacente o del tamaño del parámetro subyacente.

Un 'swap' es un acuerdo de intercambio financiero en el que una de las partes se compromete a pagar con una cierta periodicidad una serie de flujos monetarios a cambio de recibir otra serie de flujos de la otra parte. Estos flujos responden normalmente a un pago de intereses sobre el nominal del 'swap'.

Existen activos que son más volátiles, como la renta variable, y, por tanto, implican un mayor nivel de riesgo. Los activos de renta fija suelen ser menos volátiles, aunque dependerá del emisor. Su cotización está estrechamente ligada a los tipos de interés.