¿Cómo se calcula el valor cuota de un fondo de inversión?

Se calcula dividiendo el valor contable del patrimonio de dicho fondo por el número de cuotas suscritas y pagadas en ese momento. Cada serie y fondo tiene un valor cuota distinto, debido a que cada patrimonio se maneja de forma independiente.

El valor cuota de un fondo mutuo, es aquel que resulta de dividir el valor contable del patrimonio del fondo, por el número de cuotas suscritas y pagadas al momento de efectuado el cálculo.

Es la diferencia entre el precio que se pagó como inversión inicial y el precio que se obtiene al vender, cuando el valor de la venta es mayor, obteniendo así una ganancia.

Se trata de un dato que ofrece información sobre la rentabilidad del fondo y la evolución de la inversión en comparación con los valores anteriores. En otras palabras, sirve para que el partícipe puede saber si está ganando o perdiendo dinero con su inversión.

La rentabilidad de un fondo mutuo se mide por la variación experimentada en el valor de su cuota, el que se calcula en forma diaria, en la cual se descuenta la remuneración de la administradora.

La comisión de depósito se devenga de manera diaria, ya que el dinero será deducido del valor liquidativo de las operaciones en cartera. Las comisiones de suscripción y reembolso se cobran en el momento en que se invierte en el fondo y en el momento en el que se retira el capital del mismo.

Cómo funcionan los fondos de inversión

Los recursos de los fondos provienen de las participaciones; es decir, los distintos aportes de los inversionistas. No hay un monto mínimo para participar en un fondo.

¿Cuál es el funcionamiento de un fondo de inversión? Un fondo de inversión es un instrumento de ahorro en el que los partícipes entregan su dinero para que un equipo de gestores profesionales lo inviertan en una serie de activos financieros, empleando sus conocimiento y experiencia en los mercados.

Es el valor neto de la inversión, y su evolución determina, entre otras cosas, la rentabilidad de la inversión. El principal indicador que infiere en el valor liquidativo es la evolución de los precios de mercado de los diferentes activos en los que invierte el fondo.

Es la fase final por la que se culmina una operación sobre valores, mediante la entrega de los títulos por parte del vendedor, y de los fondos por parte del comprador.

Una participación es cada una de las partes iguales en las que se divide el patrimonio de un fondo de inversión. Estas partes son las que se compran y se venden cuando se invierte o se desinvierte en un fondo de inversión. También es posible suscribir fracciones de participación.

Invertir en deuda, fibra y oro son las 3 opciones más rentables para todo tipo de inversionista que busca en qué inversiones a largo o corto plazo . Invertir en activos que generen flujos predecibles y constantes es lo que todo inversionista busca.

Inversiones seguras: qué opciones hay

En caso de reembolso del fondo, se le aplicará una retención que rondará el 20% de las ganancias obtenidas de ese fondo. Es decir, si por ejemplo, hace tres años invirtió 10.000€ en un fondo y hoy ha subido a 13.000€ (una rentabilidad del 30%), si lo reembolsa no verá en su cuenta corriente esos 13.000€, sino menos.

1. Tarifa de 10€ para la primera operación (de compra o de venta) si el importe es de hasta 6.000 €. Si el importe es superior a 6.000€ la tarifa aplicable será de 0,18% sobre efectivo de la operación. Estas tarifas incluyen los aranceles (derechos de contratación y liquidación).

Los fondos de inversión son uno de los productos financieros más seguros en cuanto al riesgo depositario, ya que como los activos en los que invierten no forman parte del balance la gestora o del banco, no se ven afectados por una eventual quiebra de la entidad.

Los fondos de inversión en México se tratan de mecanismos que reúnen a un grupo de personas como tú, para que inviertan sus ahorros en conjunto y así puedan acceder a mejores oportunidades, es por eso que puedes comenzar a invertir desde cantidades muy bajas.

En los traspasos entre fondos de la misma gestora puede tardar como máximo 5 días hábiles y entre fondos de diferentes gestoras hasta 8 días hábiles.

Tipos de fondos de inversión

El NAV no es exclusivo de las inmobiliarias

Cada día estos vehículos de inversión publican su NAV o, lo que es lo mismo, su valor liquidativo. Que no es más que el resultado de dividir el patrimonio del producto entre el número de participaciones. Es su precio.

El valor de liquidación de un fondo es el importe que los inversores recibirán al finalizar la inversión en el fondo. Esta cantidad se calcula tomando en cuenta los activos netos del fondo y su precio actual en el mercado, menos cualquier cargo que se haya hecho para administrar el fondo.

Parte del haber social que corresponde a cada socio en caso de liquidación de la sociedad cuando al hacerlo queden bienes sobrantes.

Importante: las suscripciones o rescates se reciben desde las 8 hasta las 16 horas y se debe tener presente el plazo de rescate asociado a cada FCI (Fondo Común de Inversión).

Una o varias letras mayúsculas (A, B, E, I..) representan la clase del fondo, indicando si va dirigido a un cliente individual o institucional. Si el fondo acumula los ingresos generados, lo siguiente será ACC (acumulación) o C (capitalización), utilizando DIS o D para indicar distribución de ingresos o de dividendos.

Entidad Depositaria: se encarga de la custodia del patrimonio del fondo y asume el control de la actividad de la gestora, en beneficio de los partícipes.