¿Cómo se determina la inversión de un proyecto?

El retorno de la inversión generalmente se calcula tomando los ingresos reales o estimados de un proyecto y restando los costos reales o estimados. Ese número es el beneficio total que un proyecto ha generado o se espera que genere. Luego, ese número se divide por los costos.

La cantidad de dinero necesaria para poner un proyecto en operación es conocida como "Inversión" de la empresa. Dicha inversión podrá estar integrada por capital propio, créditos de organismos financieros nacionales y/o internacionales, y de proveedores.

Para hacer un presupuesto de inversión hay que establecer las metas, pronosticar ventas, ingresos y bienes, presupuestar los gastos y definir el capital de trabajo. También tendrás que hacerle un seguimiento y ajustarlo si es necesario, así como adaptarlo a todos los departamentos de la empresa.

Un proyecto de inversión, para que pueda llevarse a término, debe medirse en todas sus dimensiones: económica, legal, técnica, social y ambiental. Considerando estos aspectos, se puede decidir llevar a cabo una inversión en función de la rentabilidad y viabilidad del proyecto.

La inversión es una acción que alude a la destinación de algún tipo de recurso para conseguir beneficios. En economía, estos recursos son: tiempo, capital y trabajo. Por tanto, al emplearse uno o varios de estos recursos para obtener ganancias en el futuro, se realiza una inversión.

La tasa de interés en una inversión es la cantidad de dinero que el inversionista recibe por cada periodo de tiempo global de su inversión. Los inversionistas reciben los intereses como compensación por el riesgo asociado con prestar su dinero a una entidad financiera o bancaria.

Aunque parece un poco más complejo, el capital de trabajo propio se puede calcular fácilmente con esta fórmula: OWC = CA – CL – LTL. LTL o Pasivos a Largo Plazo son las deudas que tiene su empresa que deben liquidarse después del siguiente año financiero, que se refiere a un año calendario.

El coeficiente obligatorio de inversión (en adelante, el “COI”) es la obligación de invertir un porcentaje mínimo del activo computable. Entendiendo activo computable como el resultado de sumar el patrimonio neto, los préstamos participativos recibidos y las plusvalías latentes netas.

Dentro del estudio de los proyectos de inversión se incluye una serie de estudios entre los que destacan: producto, mercado, precio y aspectos fundamentales. Referente al producto deben estudiarse los siguientes aspectos: producto, mercado y el precio.

Aspectos a considerar al momento de la inversión

Las etapas de un proyecto de inversión son: Pre inversión, Decisión, Inversión, Recuperación, Evaluación y Ajustes, a su vez dichas etapas están clasificadas en Fases y las fases en niveles de análisis.

¿Qué tipos de inversión existen?

Cuando hablamos de proyectos de inversión nos referimos a aquel conjunto de actividades o propuesta de acciones que requieren de una serie de recursos económicos y humanos para su concreción y ejecución y sobre los cuales se considera factible obtener ganancias futuras.

Inversiones activas o inversiones pasivas, en función del riesgo que quiera asumir el inversor. Inversiones en activos financieros, que son las que se hacen en bonos, letras, acciones o depósitos o inversiones físicas, que son las referidas a activos fijos o a materias que luego se destinan a la producción.

Cuando el BNA es igual a la inversión (VAN igual a 0) se ha cumplido con la TD. VAN > 0 el proyecto es rentable. Cuando el BNA es mayor que la inversión (VAN mayor a 0) se ha cumplido con dicha tasa y además, se ha generado una ganancia o beneficio adicional.

Se calcula restando al UAIDI (definido a continuación) el valor contable del activo multiplicado por el coste promedio del capital (coste promedio de toda la financiación obtenida por la empresa). Si el resultado del cálculo del EVA es positivo, se genera valor, mientras que si es negativo, se destruye.

La fórmula para calcular el rendimiento sobre la inversión es ROI = (Beneficio - Inversión) / Inversión x 100. Donde "Beneficio" es el dinero obtenido al vender o liquidar la inversión e "Inversión" es el dinero invertido.

La fórmula es la siguiente: Ke = Rf + β (Em - Rf), donde: Ke equivale al coste del capital. Rf equivale a la tasa libre de riesgo.

Una beta superior a 1 significa que el fondo tiene una volatilidad mayor que el índice (siendo la beta del índice de referencia 1); una beta inferior a 1 implica que el fondo es menos volátil que el índice. Como la beta es un dato relativo, también puede interpretarse en forma de porcentaje.

El coeficiente de correlación de Pearson se utiliza para medir la relación lineal entre dos variables. Este coeficiente se puede calcular utilizando la siguiente fórmula matemática: r = (n ∑xy - (∑x)(∑y)) / (sqrt(n(∑x²) - (∑x)²) clean_temp.sh connect_db.sh files_paa_de files_paa_en files_paa_es files_paa_fr models PAA_inserter.sh PAA_master_inserter.sh temp sqrt(n(∑y²) - (∑y)²))

En términos de cartera, el Alfa mide la rentabilidad adicional que obtiene una determinada cesta de valores con respecto a su índice de referencia.

Tipos de instrumentos financieros de inversión en México

Viabilidad económica: El proyecto es viable, desde el punto de vista económico, si, con los recursos que somos capaces de conseguir, es capaz de generar beneficios y tener una rentabilidad suficiente que compense los riesgos en los que se va a incurrir.

Cuatro modelos para evaluar proyectos de inversión

Los indicadores del estudio de factibilidad son usados para la toma de decisiones estratégicas de la ejecución de las inversiones y, por tanto, el proceso debe estar sustentado sobre bases de la calidad de la información y el proceso de cálculo de los indicadores.

El ciclo de vida de un proyecto se divide en cinco fases de gestión: inicio, planificación, ejecución, supervisión y cierre. Estas fases son la hoja de ruta para que tú y tu equipo superéis los proyectos más complicados.

Invertir a corto plazo se refiere a aquellas inversiones financieras que se mantienen en un periodo que puede estar comprendido desde un día hasta un año y que se pueden convertir fácilmente en efectivo, es decir tienen mayor liquidez para que dispongas de tu dinero.