¿Cómo se elabora un programa de compliance?

Pasos para crear un plan de compliance en la empresa

En el mundo empresarial, el programa de compliance se define como el proceso para asegurarse que tu empresa y empleados siguen las reglas, regulaciones, estándares y prácticas éticas dentro de tu organización.

Un programa de cumplimiento es un conjunto de políticas y procedimientos internos, que tienen por propósito asegurar que se cumplan las leyes, normas, reglamentos y acuerdos que le son aplicables a la organización. Los programas de cumplimiento no son de talla única.

El término compliance, que se traduce al español como cumplimiento normativo, hace referencia al área específica de una compañía que se encarga de identificar, asesorar, monitorear y alertar de los riesgos en que puede incurrir una empresa, pública o privada, para velar por el estricto cumplimiento de la legalidad.

Cualquier persona interesada en las funciones de prevención en la empresa, así como abogados, asesores, gestores, directores financieros o administrativos, pueden realizar un curso o postgrado en compliance.

El oficial de cumplimiento debe tener un cargo jerárquico de segundo nivel, es decir, tiene poder de decisión, con comunicación directa con el máximo órgano social de la empresa, ya que este utiliza su criterio y conocimiento en el manejo de la información confidencial para realizar los reportes ante la UIAF.

El Manual de Cumplimiento contribuye a establecer una “Cultura de Cumplimiento Normativo” en la Organización, que en última instancia permita exonerar o al menos atenuar, la responsabilidad penal de ésta ante la eventual comisión de un delito en su seno.

El Oficial de Cumplimiento deberá tener un título profesional y acreditar experiencia mínima de seis (6) meses en el desempeño de cargos relacionados con la administración del SAGRILAFT.

No, la ley no obliga a las empresas a contar con un Compliance Program o Plan de Cumplimiento Normativo. Es a la hora de demostrar la buena gobernanza de una empresa y del cumplimiento de las normas a nivel empresarial ante un juzgado cuando la empresa puede respaldarse por el compliance program.

El objetivo principal del compliance es la detección, prevención, reporte y resolución de conflictos. Estos pueden ser derivados de la actividad financiera, malas conductas, negligencia, falta de cumplimiento de leyes, entre otros.

De esta manera, el compliance, cuya traducción al español es "cumplimiento normativo”, se encarga de asegurarse de que una empresa o entidad —y, por tanto, también sus empleados— desarrolla su actividad de acuerdo a las leyes, reglamentos, normas y prácticas éticas que se aplican a su sector e industria.

Una titulación universitaria en Derecho o Economía y un máster especializado en compliance sería la formación necesaria para trabajar como responsable de cumplimiento normativo.

El órgano de dirección y los altos directivos deben liderar la cultura de cumplimiento, y es común designar un oficial de cumplimiento o compliance officer para supervisar y coordinar los esfuerzos de cumplimiento.

¿Dónde se regula el Compliance? El Compliance Penal se regula en el artículo 31 bis del Código Penal, situado en el Título II (de las personas criminalmente responsables de los delitos).

Debido a la situación actual ocasionada por el COVID-19, el curso será impartido en línea a través de Microsoft Teams.

El responsable de cumplimiento es el encargado de revisar los procedimientos internos, realizar auditorías, asesorar a los directivos y gerentes sobre el cumplimiento de la ley y vigilar el cumplimiento de los requisitos regulatorios.

Los Bancos, Casas de Bolsa, Aseguradoras, Fintechs, SOFOMES y las actividades vulnerables deben contar con la designación de un Oficial de Cumplimiento en materia de PLD.

Secretaría, a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público; XXV.

Un Oficial de Cumplimiento debe proporcionar a su empresa una gestión que le permita identificar, prevenir y responder a las eventualidades que puedan surgir, sean internas o externas, que tengan el potencial para alterar el rendimiento de la compañía.

Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT)

El SARLAFT que implementen las entidades y/ o sujetos obligados debe comprender como mínimo las siguientes etapas:

El compliance ayuda a las empresas a mantenerse en línea con las regulaciones y leyes aplicables, lo que puede ayudar a evitar riesgos legales y financieros. Además, el compliance también puede ayudar a las empresas a evitar problemas reputacionales.

El riesgo de cumplimiento es el impacto negativo que puede afectar a una organización como consecuencia del incumplimiento de sus obligaciones legales, normativas, regulatorias o contractuales.

Los Compliance Officer los encontraremos en bandas salariales entre 55.000 y 70.000 euros.

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El Compliance legal supone el compromiso por parte de la empresa u organización de cumplir con las demás obligaciones que le corresponden por el desarrollo de su actividad, incluyendo no solo aquellas que le deriven de la normativa legal (civil, laboral, mercantil, penal, etc.), sino también con las que voluntariamente ...

El salario medio anual de un Compliance Officer se sitúa en 24.009 euros en España, mientras que en el caso de los compliance officer oscila entre los 28.000 euros y 120.000 euros anuales.