¿Cómo se operan los CFDs?

Cuando operas con CFD, compras un cierto número de contratos en un mercado si esperas una subida, y los vendes si esperas que baje. El cambio en el valor de tu posición refleja los movimientos en el mercado subyacente. Puedes cerrar tu posición en cualquier momento en el que el mercado esté abierto.

Los CFDs o contratos por diferencia son aquellos que te permiten intercambiar la diferencia en el valor de un activo en particular desde el momento en que abres un contrato hasta el momento en que lo cierras. En pocas palabras, obtienes tu ganancia de la diferencia en los precios de los activos financieros.

Cómo invertir en CFD: las 10 reglas fundamentales

Los CFD no tienen fecha de vencimiento porque pagas un "interés" por tus posiciones. No estarás obligado a pagar una tasa premium como lo harías en los contratos de futuros, que sí tienen fecha de vencimiento. Por lo tanto, puedes mantener posiciones largas o cortas en tu estrategia de negociación de CFDs.

Al contrario que con las acciones sintéticas, los CFDs son productos apalancados, lo que quiere decir que solo tienes que hacer un depósito inicial pequeño para poder obtener una mucho mayor exposición al mercado. Este es la mayor diferencia (y de hecho de única) entre los CFDs sobre acciones y las acciones sintéticas.

Los CFD son atractivos para los traders intradía que pueden utilizar el apalancamiento para negociar activos que son más costosos de comprar y vender. Los CFD pueden ser bastante riesgosos debido a la baja regulación de la industria, la posible falta de liquidez y la necesidad de mantener un margen adecuado debido a pérdidas apalancadas .

Parte de la razón por la que un CFD es ilegal en EE. UU. es que es un producto de venta libre (OTC), lo que significa que no pasa por bolsas reguladas . El uso del apalancamiento también permite la posibilidad de pérdidas mayores y es una preocupación para los reguladores.

Los CFDs permiten obtener beneficios con las caídas del mercado. Son productos apalancados, ya que permiten operar con menos capital del necesario para realizar la misma operación en Bolsa. Equivalen a comprar o vender a crédito, desembolsando en concepto de garantías desde el 5% de la cotización del activo subyacente.

Cómo comprar acciones online

Los operadores profesionales empleados por bancos de inversión o empresas comerciales pueden utilizar los CFD con fines de especulación o cobertura . En este caso, su objetivo final es beneficiarse o protegerse contra el riesgo de la volatilidad de los movimientos de precios en los instrumentos de mercado.

¿El comercio de CFD es bueno para principiantes? El comercio de CFD puede ser una buena opción para los principiantes . Aun así, es importante tener un conocimiento sólido de los riesgos involucrados y comenzar con una pequeña cantidad de capital.

Cualquier inversión financiera implica riesgos y los CFD no son diferentes. Los activos CFD negociados sin apalancamiento tienen el mismo riesgo que aquellos activos negociados directamente . En eToro, por ejemplo, puedes invertir en cualquier activo sin aplicar ningún apalancamiento.

Seguir la tendencia es probablemente la estrategia comercial más fácil para un principiante, basándose en la premisa de que la tendencia es su amiga. La inversión contraria se refiere a ir contra el rebaño del mercado. Usted pone en corto una acción cuando el mercado está subiendo o la compra cuando el mercado está cayendo.

Cuando el contrato se cierra, el inversor cobrará o abonará la diferencia entre el valor de cierre y el de apertura del CFD y/o de los activo(s) subyacente(s). Si la diferencia es positiva, el proveedor del CFD le pagará. Si la diferencia es negativa, usted deberá pagar al proveedor del CFD.

¿Se puede operar con CFD a largo plazo? Es posible operar con CFD a largo plazo adoptando un enfoque de compra y retención . Los operadores suelen hacer esto si creen que el valor de un activo aumentará durante un largo período de tiempo, lo que se conoce como negociación de posiciones.

CFD para operaciones a corto plazo

La facilidad con la que se pueden operar CFD en largo y en corto, así como el apalancamiento y los costos de tenencia nocturna, significan que los CFD tienden a ser preferidos para el trading intradía y las estrategias de trading a corto plazo . Debido al costo único de la comisión, se prefiere la negociación de acciones para inversiones a largo plazo.

Operar con CFD es más riesgoso que el comercio de acciones convencional , no es adecuado para la mayoría de los inversores e incluye la posibilidad de pérdida parcial o total de capital. La inversión es especulativa y su capital está en riesgo. El 76% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD con este proveedor.

Los CFD permiten una mayor diversificación que los futuros, brindando a los traders la posibilidad de apalancarse en cantidades mucho más pequeñas que los futuros y en activos muy diferentes, y por lo tanto asumiendo menos riesgos.

Podrías perder más que tu capital inicial

Sin embargo, al operar con CFD usted podría perder más de lo que invirtió originalmente . Operar con CFD es más riesgoso que operar con acciones tradicionales, ya que se opera con apalancamiento. A los comerciantes sólo se les exige que aporten una pequeña cantidad del valor comercial total, a menudo sólo el 5%.

Se negocian en las plataformas electrónicas establecida por la entidad financiera que los emite.

El comercio de CFD es un medio más extremo de potencialmente ganar (y perder) dinero, posiblemente más parecido a apostar que a invertir . Los CFD son especialmente populares entre los operadores de divisas y materias primas.

¿Y cómo se declaran? A efectos fiscales se trata de una pérdida o ganancia patrimonial y se tributará como renta del ahorro, con un porcentaje que varía entre el 19% y el 26% dependiendo de la cantidad.

El CFD en las criptomonedas es una forma de contrato negociable que cumple dos objetivos principales, a saber, la especulación y la cobertura. Puede usar CFD en cripotmonedas para especular sobre el movimiento de precios en un activo subyacente, por ejemplo, en el par BTC/USD.

¿Puedo operar en Forex sin un CFD? Sí . Hay muchas formas de operar en el mercado de divisas además de los CFD, como opciones sobre divisas y contratos de futuros, ETF de divisas y más.

¿Cuál es el compromiso mínimo de duración de un contrato CFD? Los CFDs no tienen vencimiento y no hay que cambiar de contrato para mantener las posiciones a largo plazo (excepto en los CFDs sobre materias primas y divisas).

Los CFD ofrecen flexibilidad, apalancamiento y rentabilidad a operadores institucionales, profesionales y no profesionales por igual .