¿Cómo se realiza un planeamiento financiero?

¿Cómo hacer una planificación financiera? Las 4 fases del proceso

6 pasos para crear tu propio plan financiero

5 pasos para armar el plan financiero de tu Pyme

¿Qué es la planeación financiera y cuál es su importancia? Es el proceso administrativo de una empresa mediante el cual se delinea y establece cómo invertirá y distribuirá sus recursos para lograr los objetivos trazados, en un plazo previamente determinado.

Este balance se compone de tres partes diferenciadas: Activos (bienes o derechos que posee la empresa). Pasivos (obligaciones que posee la empresa como los salarios de los empleados, el pago a bancos, proveedores, impuestos, entre otros). Patrimonio (bienes que posee una persona o una empresa).

Los fondos propios son el resultado del siguiente cálculo: activo – pasivo. El activo se encuentra en el lado izquierdo del balance y representa todos los derechos que la empresa tiene que recibir. A la derecha del balance se encuentra el pasivo, que revela los importes de las deudas y obligaciones de la empresa.

El financiamiento es el proceso por el que se proporciona capital a una empresa o persona para utilizar en un proyecto o negocio, es decir, recursos como dinero y crédito para que pueda ejecutar sus planes. En el caso de las compañías, suelen ser préstamos bancarios o recursos aportados por sus inversionistas.

Modelos de planeación financiera

Los planes financieros pueden ser clasificados en dos partes: a) Planificación a largo plazo y b) Planificación a corto plazo.

Los modelos de planificación financiera, permite examinar con rapidez las consecuencias de sus decisiones para un horizonte temporal determinado y dado unos supuestos de comportamiento del entorno. En base a estos modelos se elaboran informes financieros previsionales: balances, P&G y cash flows.

Descripción. Liderar el proceso presupuestario anual, incluyendo recopilación, reconciliación y análisis de variaciones. Desarrollar modelos financieros basados en drivers y realizar análisis para respaldar iniciativas estratégicas.

El Plan Financiero se hace vital para todas aquellas empresas y autónomos que empiezan desde cero y pretenden desarrollar un negocio. Elegir, desde inicio, los objetivos económicos a conseguir así como las fuentes de financiación, beneficios, gastos, etc…

Es la representación de los procesos y métodos financieros que permiten de forma lógica, ordenada e integrada el funcionamiento del Sistema Financiero.

El plan económico-financiero se basa en realizar un estudio de viabilidad de la empresa. Se realiza sobre los ingresos y los gastos, así como sobre los cobros y los gastos, para determinar si existe una continuidad financiera en la organización.

El Costo Financiero Total resulta del cálculo de:

Para calcular el “coste de deuda” se debe calcular el monto total de intereses pagados por cada una de las deudas (créditos) que posee. Ejemplo: Una mediana empresa tiene un préstamo por 500 mil pesos a una tasa de interés del 5% y otro financiamiento por 1 millón de pesos con un interés del 6%.

El ratio de Costo de Fondeo se calcula dividiendo el total de gastos financieros asociado a sus pasivos (intereses y comisiones) por el promedio de pasivos financieros.

Los préstamos de instituciones financieras tradicionales —como los bancos o las cooperativas de crédito— siguen siendo las fuentes de financiación más populares para que una empresa obtenga capital y haga realidad su emprendimiento, cumpla con sus obligaciones o se expanda.

Algunos de los tipos de créditos empresariales más comunes (o formas de adquirir capital para el negocio) son: el crédito de capital de trabajo, crédito bancario, factoraje financiero, crowdfunding, programas gubernamentales, incubadoras y aceleradoras, etc.

Son aquellos que operan exclusivamente con Activos Objeto de Inversión cuya naturaleza corresponda a valores, títulos o documentos representativos de una deuda a cargo de un tercero.

El departamento de finanzas utiliza la planeación financiera para comunicar la estrategia y los objetivos generales de la compañía a las líneas de negocio y operaciones.

Los planes financieros a corto plazo se elaboran mediante el método de ensayo y error, es decir, se traza el plan, se analiza su desarrollo y se va ajustando las veces que sea necesario hasta que no sea posible hacerle nuevas mejoras.

“La Planeación Financiera es un proceso de translación a térmi- nos financieros, de los planes estratégicos y operativos del negocio a un horizonte de tiem- po determinado que sirve para tomar decisiones tanto estratégicas como financieras propia- mente dichas”.

Planificación financiera a largo plazo: Tu camino hacia una jubilación exitosa

Es una proyección para los próximos años, período al que se denomina horizonte de planeación. Se combinan todos los proyectos e inversiones que realizará la empresa con el objeto de determinar la inversión total requerida.

Características de la Planeación Financiera

Expresa los objetivos financieros que desea alcanzar la empresa. Genera la distribución de los recursos financieros de la empresa dadas las políticas establecidas de gasto e inversión. Plantea unos objetivos a cumplir (posibles y óptimos) para ser evaluados con posterioridad.

El analista financiero es el encargado de analizar y estudiar la actualidad financiera de la empresa, para ello de fijar el interés en la rentabilidad, la liquidez y el riesgo que asume la empresa en el proceso de compra. En resumen, se encarga de analizar y planificar la financiación de la empresa.

Qué hace un Gerente de Planeamiento y PCP? Principal encargado de Planear y Controlar las operaciones de producción en función de los clientes, previniendo las necesidades de recursos para tal fin.