¿Cuál es el mejor banco para un crédito hipotecario?

En cuanto a los préstamos hipotecarios de interés fijo, los más seguros en estos momentos, a largo plazo, son tres entidades que podemos subir al podio de las tres mejores: Bankinter, Sabadell y Banco Coinc. Las tres están ofreciendo un interés por debajo del 2 % y que mantendrás siempre, pase lo que pase.

¿Cuál es el mejor banco para pedir una hipoteca fija? Banco Santander es el mejor banco para pedir una hipoteca fija en noviembre de 2023, ya que cobra un interés del 2,80% a 25 años. Tras él se sitúan BBVA (3% TIN), Openbank (3,07% TIN), EVO Banco (3,35% TIN) e Ibercaja (3,4% TIN).

Sin embargo, si solicitas una hipoteca de 150.000 € a pagar en 20 años, suponiendo que consigas el mismo tipo de interés, la cuota mensual resultante ascendería a unos 689,84 €. También tienes que tener en cuenta las comisiones aplicadas por la entidad y los gastos de cancelación de hipoteca.

La entidad bancaria publicó hace unas semanas sus previsiones para el mercado hipotecario, asegurando que el euríbor seguiría superando el 3% hasta 2025. Los analistas de Bankinter prevén una bajada de los precios del 5% entre 2023 y 2024 y un cierre del euríbor para este año por encima del 4%.

Si prefieres pagar siempre lo mismo, una hipoteca fija te dará la estabilidad que necesitas. Y si quieres que tus cuotas sean bajas (al menos los primeros meses), con una hipoteca variable pagarás menos a corto plazo, pero correrás más riesgo de que suba el euríbor.

Calcular la cuota de una hipoteca de 250.000 euros

Cuota mensual: 1.040,57 € Intereses totales a pagar: 124.606,98 € Importe total a pagar: 374.606,98 €

¿Cuánto dinero puedo pedir para una hipoteca? Aunque puedes pedir una hipoteca por el 100% del precio de la casa, la mayoría de bancos no conceden este tipo de préstamos. Como norma general, los bancos conceden solo el 80% del precio de la vivienda que se va a hipotecar.

En concreto, y según sus estimaciones, el euríbor a 12 meses podría rondar el 4,10% en diciembre de 2023, para aflojar posteriormente hasta el 3,90% en 2024 y 3,40% en 2025. 2024 est. 2025 est. *El euríbor 12M es el más utilizado para el cálculo de las hipotecas.

Según el análisis anterior, después de situarse en un 3,90 % en el primer trimestre de 2024, se espera que el euríbor a un año disminuya aún más, hasta el 3,70 % en el segundo trimestre​​. Esta previsión sugiere una continuación de la tendencia decreciente observada desde finales de 2023.

Los analistas de la plataforma inmobiliaria conciden en que el euríbor empezará a bajar a partir de 2023. Desde Housfy aseguran que el índice tocará techo a finales de año, en un 4,5%, y que irá desacelerando hasta llegar a un mínimo de 2,2% en 2025.hace 1 día

Calcular hipoteca de 350.000 €

Cuota: 1.438,13 € Intereses totales pagados: 167.727 € Importe total pagado al final del préstamo: 517.727 €

Así que si quieres comprar una vivienda que cueste 100.000 euros, deberás tener ahorrados 115.000 euros. Pero si la idea es comprarla por medio de una hipoteca, recuerda que la idea es tener entre el 30 y el 35% para los gastos. Así que deberías tener entre 30.000 y 35.000 euros.

Para una hipoteca de $150,000 a 30 años con una tasa del 6%, su pago mensual básico (es decir, solo capital e intereses) debería ser de $899,33 . Si tiene una cuenta de depósito en garantía, los costos serían más altos y dependerán de las primas de su seguro, las tasas de impuestos locales a la propiedad y más.

¿Cuál es el mejor crédito personal por tasa? El banco que ofrece la tasa más baja en préstamos personales es Citibanamex, desde 14 por ciento; mientras que los créditos con tasas más elevadas son los de BanCoppel, con hasta 76 por ciento, y Banco Azteca, con hasta 52.5 por ciento.

Con base en la misma información del banco central, los bancos que registraron la menor tasa de interés para la tarjeta de crédito a febrero del 2023, fueron HSBC con 26.43%, BBVA con 31.92% y Banregio con 35.94 por ciento.

Citibanamex, 20.7% Santander, 22.2% Banco del Bajío, 24.6% HSBC, 27%

La mejor hipoteca a tipo fijo de noviembre de 2023 es la Hipoteca Fija de Caixabank, al 3,04% TAE. Completan el ranking la Hipoteca Fija Sin Comisiones de Imagin (3,45% TAE), la Hipoteca fija de Targobank (3,47% TAE), la Hipoteca Fija de BBVA (3,50% TAE) y la Hipoteca Fija de Bankinter (3,60% TAE).

La hipoteca fija más barata tiene un tipo del 2,80%

La más barata de todas es la Hipoteca Tipo Fijo BBVA, con un tipo fijo del 2,80 por ciento TIN, si el cliente domicilia la nómina y contrata seguros del hogar y protección de pagos.

Indicaba que la percepción actual del mercado, es que los tipos de interés en la eurozona comenzarán a bajar en junio de 2024, todavía con ese amplio margen del que hablaba Lagarde para relajar el tensionamiento monetario actual, que sigue reflejándose, con cada vez mayor incidencia, en la economía.

En el caso de la hipoteca a interés variable la cuota será de unos 500 euros mensuales. Si prefieres un interés fijo, pagarás algo más, alrededor de 550 euros. Una vez más debes tener en cuenta que la cantidad final dependerá del banco elegido y de los productos que contrates con la entidad.

Así pues, con una hipoteca de 75.000 euros podrías pagar un inmueble de 125.000 euros, siempre que tú cuentes con los 50.000 euros restantes, más 12.500 euros para pagar los gastos vinculados a la hipoteca.

Si se obtiene una hipoteca fija con un tipo de interés del 3,50%, la cuota mensual sería de aproximadamente 449,04 euros. Si se encuentra una oferta con un tipo de interés más bajo, digamos del 2,40%, en una hipoteca fija, entonces la cuota mensual se reduciría a alrededor de 389,94 euros.

El nivel de ingresos, la situación laboral, la cantidad ahorrada y la edad son algunos de los aspectos en los que las entidades bancarias se basan para medir la solvencia del cliente antes de autorizar un préstamo hipotecario. Hoy existen, además, herramientas tecnológicas que asisten en esta evaluación.

Pedir una hipoteca

En total, los expertos suelen recomendar tener ahorrado el 35% del valor total del inmueble, ya que este es el porcentaje que hay que pagar con antelación para poder contratar este préstamo que acompañará al propietario durante gran parte de su vida.

¿Cuánto se puede pedir de capital (de una hipoteca)? Por norma general, la entidad bancaria financia hasta el 80 % del valor de tasación del inmueble, en caso de ser la primera vivienda, y hasta el 70 % si es la segunda.