¿Cuáles son las estrategias de efectivo?

En este artículo, te comparto cinco estrategias de gestión de efectivo para mejorar tu flujo de caja:

8. Los cuatro principios básicos para la administración de efectivo

Estrategias para mejorar tu flujo de efectivo

Algunas de las ideas que proponemos para mejorar el flujo de caja en una empresa son:

Un procedimiento efectivo o método efectivo es una secuencia de pasos repetible y determinista; es decir, una en que siempre se irán obteniendo los mismos conjuntos de valores de salida para los mismos conjuntos de valores de entrada.

Primer principio:" Siempre que sea posible se deben incrementar las entradas de efectivo". Segundo principio: "Siempre que sea posible se deben acelerar las entradas de efectivo". Tercer principio: “Siempre que sea posible se deben disminuir las salidas de dinero".

El nivel de efectivo (definido como la relación de efectivo y equivalentes de efectivo a activo neto) que una compañía decide mantener está en función de sus actividades de operación, inversión y financiación.

El control de efectivo es una examinación administrativa de las entradas y salidas económicas que son registradas, investigadas y analizadas para una toma de decisiones empresariales estratégica que impulse las bases financieras y de expansión.

Dicho de otro modo, el control de efectivo de una organización consta de un conjunto de medidas y buenas prácticas administrativas enfocadas en administrar correctamente el dinero que ingresa y que sale de la empresa. Este control minucioso y permanente posibilita controlar los resultados en tiempo real.

Las estrategias empresariales son un conjunto de acciones que se llevan a cabo en una empresa con el fin de lograr crear una ventaja competitiva. Existen diferentes tipos de estrategias, las cuales son: competitivas (producto y marketing), funcionales (optimización de recursos), y corporativas (imagen de empresa).

14 ejemplos de estrategias empresariales efectivas

¿Qué método es mejor? Ambos métodos tienen sus ventajas y desventajas. El método directo es el preferido por el FASB y detalla las fuentes directas de ingresos y pagos de efectivo, lo que puede ser útil para los inversores y acreedores.

Otras formas de mejorar el flujo de efectivo

Vender periódicamente los activos que ya no se usan. Alquila o contrata vehículos u otros equipos si los necesitas en el futuro. Hacer un mantenimiento periódico a los equipos y repararlos cuando sea necesario.

Consigue una perspectiva estratégica para impulsar mejores decisiones empresariales, desde cuentas por pagar y cuentas por cobrar hasta liquidez y administración de dinero en efectivo en línea.

Registrar las cantidades de billetes y monedas que hay en caja. Ingresar los equivalentes en efectivo u otros documentos, de ser necesario. Adjuntar los números de los comprobantes que respaldan los ingresos y egresos del día. Comprobar la validez del resumen y hacer las observaciones pertinentes.

Un flujo de efectivo, cash flow o flujo de caja es un informe o documento donde se registran las entradas y salidas de dinero en efectivo de una empresa. El flujo de efectivo se relaciona con el ingreso neto de una empresa.

Los métodos para elaborar un flujo de efectivo son: El Método Directo y el Método Indirecto.

El efectivo está formado por: Dinero en curso legal. Cuentas corrientes o de ahorro (siendo el titular la empresa) Cheques.

EL EFECTIVO. “Esta constituido por monedas de curso legal o sus equivalentes, propiedad de una entidad y disponibles para la operación”. Caja, Billetes y monedas (Dinero en efectivo en Moneda Nacional. Giros Postales, Telegráficos o bancarios.

El estado de flujos de efectivo establece tres clases de flujos de efectivo: Flujos de efectivo de las actividades de explotación (FEAE). Flujos de efectivo de las actividades de inversión (FEAI). Flujos de efectivo de las actividades de financiación (FEAF).

Administración de la flotación

El objetivo de los desembolsos de efectivo es controlar los pagos y minimizar los costos de la empresa asociados con la realización de los pagos.

El saldo óptimo de efectivo es una medida máxima y mínima de efectivo disponible que sirve de referencia para la planeación, ejecución y control del presupuesto de efectivo.

El estado de flujos de efectivo establece tres clases de flujos de efectivo: Flujos de efectivo de las actividades de explotación (FEAE). Flujos de efectivo de las actividades de inversión (FEAI). Flujos de efectivo de las actividades de financiación (FEAF).

El modelo de Miller y Orr se basa, tal como en el modelo de Baumol, en una función de costos que incluye el costo de hacer transferencia hacia y desde el efectivo (Costos fijos y variables de transacción) y el costo de oportunidad por mantener efectivo en caja.

En términos generales, el flujo de efectivo está determinado por las actividades de operación, las inversiones y el financiamiento de un negocio. Esto quiere decir que la salud financiera de una empresa u organización depende o se puede medir por la situación por la que atraviesan actualmente sus capitales monetarios.

Presupuesto y Pronóstico

Proporcionan una base para estimar los flujos de efectivo futuros, lo que permite a las empresas planificar diversos escenarios y contingencias. Una planificación presupuestaria efectiva garantiza que una empresa pueda asignar recursos de manera eficiente y mantener la estabilidad financiera.