¿Cuáles son los componentes de un plan financiero?

Este balance se compone de tres partes diferenciadas: Activos (bienes o derechos que posee la empresa). Pasivos (obligaciones que posee la empresa como los salarios de los empleados, el pago a bancos, proveedores, impuestos, entre otros). Patrimonio (bienes que posee una persona o una empresa).

5 pasos para armar el plan financiero de tu Pyme

El análisis financiero se basa en el cálculo de indicadores financieros que expresan la liquidez, solvencia, eficiencia operativa, endeudamiento, rendimiento y rentabilidad de una empresa. Se considera que una empresa con liquidez es solvente pero no siempre una empresa solvente posee liquidez.

¿Cómo elaborar un plan de financiamiento en 5 pasos?

El financiamiento es el proceso por el que se proporciona capital a una empresa o persona para utilizar en un proyecto o negocio, es decir, recursos como dinero y crédito para que pueda ejecutar sus planes. En el caso de las compañías, suelen ser préstamos bancarios o recursos aportados por sus inversionistas.

Una fuente de financiamiento es toda aquella vía para la obtención de recursos monetarios usados para el desarrollo de actividades, crecimiento y cumplimiento de objetivos. Existen dos tipos de financiamiento para la mayoría de los negocios: la opción a corto plazo y la opción a largo plazo.

Cada propietario de negocio debe incluir siete componentes clave en su análisis:

Es el proceso a través del que se analiza la viabilidad de un proyecto. Tomando como base los recursos económicos que tenemos disponibles y el coste total del proceso de producción. Su finalidad es permitirnos ver si el proyecto que nos interesa es viable en términos de rentabilidad económica.

Los análisis financieros se pueden clasificar en:

¿Qué son los objetivos financieros? Los objetivos financieros son el conjunto de metas que se plantean y determinan las personas al momento de iniciar la planificación financiera de sus vidas. Cada objetivo marcará la dirección a la hora de tomar decisiones con el dinero en base a: Un propósito a alcanzar.

¿Qué es el plan económico y financiero? El plan económico y financiero es una herramienta útil para todas las fases de una empresa (crea, crece y consolida) según sea una idea de negocio o un proyecto de expansión, y necesita ser planeado, proyectado y evaluado.

¿Qué es la planeación financiera y cuál es su importancia? Es el proceso administrativo de una empresa mediante el cual se delinea y establece cómo invertirá y distribuirá sus recursos para lograr los objetivos trazados, en un plazo previamente determinado.

Tipos de financiamiento

Financiamiento público: Alude a los fondos que son obtenidos del gobierno o de entidades pertenecientes al Estado. Financiamiento privado: Es el capital que procede de inversionistas privados o de organismos financieros privados.

Los préstamos de instituciones financieras tradicionales —como los bancos o las cooperativas de crédito— siguen siendo las fuentes de financiación más populares para que una empresa obtenga capital y haga realidad su emprendimiento, cumpla con sus obligaciones o se expanda.

Mientras que las fuentes internas son aquellas que provienen del capital propio, denominadas en ocasiones como autofinanciación, las externas son aquellas en las que los fondos son ajenos a la empresa y que, por lo tanto, hay que devolver.

El financiamiento a largo plazo es aquel en el que el tiempo para la devolución del dinero es mayor a un año. Por lo general se emplea para proyectos grandes como expansiones, para arrancar un negocio, comprar inmuebles o realizar inversiones. Un ejemplo son los créditos hipotecarios.

Mientras un préstamo facilita todo el dinero solicitado de una sola vez en el momento de su concesión, en un crédito el banco pone a disposición de cliente una cantidad de dinero, que puede utilizarla en función de sus necesidades, disponiendo de toda la cantidad prestada, de una parte o nada.

Hay principalmente dos formas en las que las empresas pueden financiar sus actividades: mediante deuda o mediante capital. La deuda es un préstamo de dinero que debe ser devuelto, con intereses. Una de sus principales ventajas como método de financiación es que puede tener un tratamiento fiscal muy favorable.

Tipos de análisis financiero

Los más básicos son: balance general, estados de resultados, estados de flujos de efectivo y estado de cambios en el patrimonio neto.

6.1 Definición de los elementos de los estados financieros

Los elementos relacionados directamente con la medida de la situación financiera son los activos, los pasivos y el patrimonio. Los elementos directamente relacionados con la medida del rendimiento financiero son los ingresos, los gastos y los costos.

Entre los indicadores financieros más destacados y utilizados frecuentemente para llevar a cabo el análisis financiero, se encuentran los siguientes: indicadores de liquidez y solvencia, indicadores de eficiencia o actividad, indicadores de endeudamiento y los indicadores de rentabilidad.

Estructura de un plan financiero: 6 elementos comunes

Estos metodos de analisis consisten en comparar las cifras de los estados financieros o sus razones de una empresa, a traves del tiempo o comprandolas, con un estandar o promedio de la industria al que pertenece la empresa.

Los estados financieros deben reflejar razonablemente la posición financiera, el desempeño financiero y los flujos de efectivo de la empresa; y están compuestos principalmente por el Balance General, al Estado de Resultados y al Estado de Flujo de Efectivo.

12 tipos de análisis de datos

1. Análisis descriptivo:
2. Análisis exploratorio.
3. Análisis de diagnóstico.
4. Análisis inferencial.
5. Análisis predictivo.
6. Análisis prescriptivo.
7. Análisis mecanicista.
8. Análisis de clústeres.