¿Cuántos españoles tienen fondos de inversión?

España terminó 2022 con 16 millones de partícipes de fondos de inversión.

BBVA AM gestiona el mayor fondo de inversión de España, el Quality Inversión Moderada, con 8.648 millones de euros en patrimonio. Pertenece a la categoría de mixtos o perfilados que la red de BBVA comercializa entre los clientes con un perfil de riesgo moderado o intermedio.

Siempre se ha considerado la educación financiera como la asignatura pendiente de los españoles, sobre todo por la necesidad de conocer los elementos básicos de los productos financieros cuando se contratan.

La firma de análisis de fondos de inversión Morningstar publica periódicamente la denominada Liga de las Estrellas, una clasificación con las mejores gestoras de activos de cada país. En España, cuatro firmas destacan sobre el resto, Azvalor, Cobas, Acacia y Dux.

La rentabilidad media anual de los fondos de inversión alcanza el 3,1%

En el marco de los Premios Morningstar 2023 celebrados el 2 de marzo en el hotel W de la CDMX, Operadora VALMEX de Fondos de Inversión fue reconocida como la mejor operadora para fondos de deuda y para fondos globales. Mientras que Banorte fue reconocida como la mejor operadora en fondos de renta variable.

BlackRock

BlackRock continúa siendo la reina, se mantiene en primera posición en el top ten del ranking de las gestoras de fondos más grandes del mundo en 2023. Sus activos bajo gestión ascienden a 9,09 billones de dólares.

El ahorro medio de los españoles es mayor de lo que se cree

Finalizada la etapa más grave de la pandemia, la tasa de ahorro medio de los españoles se sitúa en torno al 7% de la renta disponible. En total, se estima que los españoles tienen ahorrados 2,7 billones de euros, muchos de ellos invertidos en depósitos.

Según los datos del Instituto Nacional de Estadística, los españoles ahorran cerca del 7% de su renta, aunque las prioridades son muy diferentes.

La participación de los inversores extranjeros alcanza su mayor nivel histórico con el 43,1% del total.

Por poner cifras, de los 321 fondos de fondos españoles que hay en el mercado, 204 son productos que combinan la renta fija y la variable en sus carteras. La segunda categoría que más oferta concentra es la de renta variable con un total de 86 productos.

La formación continua es un aspecto clave para la mejora profesional.

En los fondos de inversión existe una figura clave: la gestora de fondos. Como su nombre nos indica, es la empresa responsable de la gestión del fondo, la responsable de decidir sobre cómo, dónde, cuánto y cuándo invertir el capital depositado por los partícipes.

La fórmula para calcular el rendimiento sobre la inversión es ROI = (Beneficio - Inversión) / Inversión x 100. Donde "Beneficio" es el dinero obtenido al vender o liquidar la inversión e "Inversión" es el dinero invertido.

¿Cómo se determina el precio de un fondo? El precio por acción del fondo se calcula diariamente restando el activo total menos el pasivo, la comisión del fondo y los demás gastos de administración, y dividiendo el resultado entre el número de acciones.

La evolución de un fondo de inversión y su rentabilidad se mide a través de la variación del valor liquidativo durante ese periodo de tiempo. Este valor liquidativo no es más que el resultado de dividir el patrimonio entre el número de participaciones.

¿Dónde invertir 30.000 euros sin riesgo?

El sector inmobiliario, la energía nuclear y, en general, todas aquellas inversiones que, por su naturaleza, resistan bien el alza de precios, son una buena opción para los que se preguntan dónde invertir en 2023 para rentabilizar su dinero sin correr riesgos innecesarios.

The Goldman Sachs Group, Inc.

El Fondo de Pensiones Obligatorias de Mayor Riesgo es la opción que recomendamos para los jóvenes que inician su vida laboral y para quienes están en la mitad de su etapa productiva, dado que así podrán aprovechar mejor el crecimiento de su capital, vía la rentabilidad que generan sus aportes a lo largo del tiempo, ...

El accionista número 1 de Coca-Cola es Berkshire Hathaway Inc (su dueño es Warren Buffet). Estas cuatro -Vanguard, Blackrock, State Street y Berkshire Hathaway- son las cuatro mayores empresas de inversión del planeta.

La riqueza financiera neta de las familias españolas e instituciones sin fines de lucro al servicio de los hogares (ISFLSH) se situó en 1,96 billones de euros en 2022, lo que supone un descenso del 0,2% en tasa interanual, según las cuentas financieras publicadas por el Banco de España.

El número de españoles que no pueden ahorrar nada aumenta un 4% con respecto a 2021 siendo los mayores de 55 a 80 años los más afectados, según el comparador financiero Rastreator.

El patrimonio medio de la familia media española ronda los 300.000 euros, algo menos, y de ese patrimonio unos 120.000 euros son patrimonio financiero neto. Datos según el Banco de España para el año 2020.