¿Por que invertir en capital privado?

El objetivo de invertir en capital privado es conseguir que la rentabilidad sea productiva y crezca de manera rápida para que al momento de recibir las ganacias estas puedan diversificarse. Fomento de la inversión, muy por encima de los productos tradicionales, ya que genera seguridad, fiabilidad y rentabilidad.

Los fondos de capital privado son un vehículo de inversión administrado por un equipo profesional, cuyo objetivo principal es proveer un retorno a mediano o largo plazo a sus inversionistas, a través de inversiones de capital en empresas que no cotizan en la bolsa de valores.

Las inversiones de los fondos de capital privado se realizan en empresas constituidas; no en emprendimientos, negocios inmaduros o Starups. Para estos existe el vehículo de inversión de los Angel Investors o Capital Semilla. Así como Y COMBINATOR quienes invirtieron de forma temprana en Airbnb y Rappi entre otras.

Es un concepto importante para entender las cuentas de una empresa. Las empresas utilizan la inversión de capital en el desarrollo de un nuevo negocio, o como un inversión a largo plazo. Esto puede ser la adquisición de una oficina nueva, un nuevo almacén o la renovación de maquinaria.

La inversión privada dinamiza la economía, pues su mayor flujo aumenta los niveles de empleo e impulsa el consumo; por ende, su comportamiento tiene impacto en el crecimiento económico y el bienestar social.

La inversión privada en términos macroeconómicos, se refiere a las compras de activos fijos o equipos que realizan las empresas, que producirán ingresos y/o aumentarán su valor a lo largo del tiempo.

La principal diferencia entre capital riesgo y capital privado es que este último invierte, por lo general, en una compañía consolidada, mientras que con el capital riesgo se invierte, generalmente, en una empresa nueva o emergente que suele estar en su desarrollo inicial.

¿Qué entendemos por Equity? Financieramente, Equity o Patrimonio Propietario, es el valor económico que una compañía reporta a sus dueños. Equivale a la cantidad de dinero que recibirían los propietarios si se liquidaran todos los activos y se pagara toda la deuda de la empresa.

Fondos de capital privado, los "héroes ocultos"

Un fondo de capital privado es un intermediario financiero que capta recursos de inversionistas profesionales, para destinar ese dinero a diversas compañías privadas o proyectos que tienen un alto potencial de crecimiento.

Un fondo de capital privado es un intermediario financiero que capta recursos de inversionistas profesionales, para destinar ese dinero a diversas compañías privadas o proyectos que tienen un alto potencial de crecimiento.

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores es la encargada de supervisar y vigilar a las operadoras de fondos de inversión. Estas son instituciones financieras que se dedican de manera profesional a administrar las carteras de valores de los fondos de inversión y de terceros.

Como toda Institución de Inversión Colectiva, los fondos deben obtener la autorización por parte de la CNMV, donde, además, quedan registradas para su consulta pública (también se registra el reglamento y el folleto informativo de la institución del que hablamos más adelante).

Una buena forma de inversión son los fondos mutuos si lo que estás buscando es seguridad. Si quieres operar de forma segura y ganar algo de dinero, invierte en los fondos mutuos. Una de sus ventajas es que son fáciles de entender, además de generarte buenas ganancias si eres capaz de comprenderlos de forma correcta.

Dónde y en qué invertir sin riesgo este 2023

Por qué es importante invertir cuanto antes

Sin embargo, ante la pregunta de cuándo invertir, la respuesta es sencilla: el mejor momento para invertir fue ayer, y el segundo mejor momento para invertir es hoy, con independencia de lo que esté ocurriendo en los mercados.

Los proyectos de inversión privada, por otro lado, son iniciados, financiados y administrados por personas u organizaciones privadas. El objetivo principal de estos proyectos es generar un retorno de la inversión. Los ejemplos de proyectos de inversión privada incluyen: La construcción y operación de fábricas.

Definición de proyecto de inversión privado

Se podría definir entonces como proyecto de inversión privado al destino de recursos en una actividad con la cual se espera obtener beneficios adicionales en un periodo de tiempo determinado.

Un proyecto de inversión privado busca mejorar las condiciones de vida o erradicar un flagelo que afecta a un grupo de personas. El destino que tienen los recursos en una actividad determinada con el objetivo de obtener beneficios futuros.

Los factores macroeconómicos

Los activos privados permiten aprovechar las oportunidades de mercado que de otro modo serían inaccesibles a través de los canales públicos. Por ejemplo, en empresas innovadoras que no cotizan en bolsa, en las que solo es posible invertir a través de capital riesgo.

La inversión es clave para analizar el crecimiento de una economía, porque aumenta su capacidad productiva, por ampliación del capital o incorporación de nueva tecnología que hace más eficiente el proceso productivo.

Hasta hace poco, el capital riesgo era cosa de los inversores institucionales y las grandes fortunas . El umbral mínimo para invertir en este tipo de productos se situaba en los 100.000 euros. Sin embargo, una reciente modificación aprobada por el Gobierno ha recortado este listón hasta los 10.000 euros.

Venture Capital es una forma de Private Equity. La principal diferencia es que, si bien los inversores de Private Equity prefieren empresas estables, los Venture Capitalist suelen acudir durante la fase de inicio. El Venture Capital generalmente se otorga a pequeñas empresas con un gran potencial de crecimiento.

Según la constitución: Capital físico o tangible: son aquellos bienes visibles, como maquinarias, ordenadores, edificios, etc. Capital intangible: no son visibles pero son reales, como las marcas, las patentes, el fondo de comercio, etc.

La inversión en Private Equity permite obtener exposición a compañías no cotizadas, generalmente inaccesibles para la mayoría de los inversores.

Tipos de fondos de inversión

• Fondos monetarios.
• Fondos de renta fija.
• Fondos de renta variable.
• Fondos mixtos.
• Fondos globales.
• Fondos de retorno absoluto.
• Fondos objetivo o de gestión pasiva.
• Otros fondos.