¿Qué diferencia hay entre un CFD y una acción?

La principal diferencia entre las operaciones con CFDs y las acciones tradicionales es que con los CFDs no se es propietario del activo subyacente; lo que compra es un contrato entre el proveedor del CFD y tu.

Al contrario que con las acciones sintéticas, los CFDs son productos apalancados, lo que quiere decir que solo tienes que hacer un depósito inicial pequeño para poder obtener una mucho mayor exposición al mercado. Este es la mayor diferencia (y de hecho de única) entre los CFDs sobre acciones y las acciones sintéticas.

Los CFDs o contratos por diferencia son aquellos que te permiten intercambiar la diferencia en el valor de un activo en particular desde el momento en que abres un contrato hasta el momento en que lo cierras. En pocas palabras, obtienes tu ganancia de la diferencia en los precios de los activos financieros.

Los CFDs o contratos por diferencias son productos derivados complejos en los que el inversor y la entidad acuerdan intercambiar la diferencia entre los precios de compra y venta de un activo subyacente, pudiendo ser un valor negociable, un índice, una divisa, un tipo de interés o cualquier otro tipo de subyacente.

Operar con CFD es más riesgoso que el comercio de acciones convencional , no es adecuado para la mayoría de los inversores e incluye la posibilidad de pérdida parcial o total de capital. La inversión es especulativa y su capital está en riesgo. El 76% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD con este proveedor.

Los CFD son atractivos para los traders intradía que pueden utilizar el apalancamiento para negociar activos cuya compra y venta son más costosas . Los CFD pueden ser bastante riesgosos debido a la baja regulación de la industria, la posible falta de liquidez y la necesidad de mantener un margen adecuado debido a pérdidas apalancadas.

En realidad, un inversor de CFD nunca posee el activo subyacente, sino que recibe ingresos en función del cambio de precio de ese activo. Algunas ventajas de los CFD incluyen el acceso al activo subyacente a un costo menor que comprar el activo directamente, la facilidad de ejecución y la capacidad de operar en largo o en corto .

Parte de la razón por la que un CFD es ilegal en EE. UU. es que es un producto de venta libre (OTC), lo que significa que no pasa por bolsas reguladas . El uso del apalancamiento también permite la posibilidad de pérdidas mayores y es una preocupación para los reguladores.

Debido a la estructura de los costes de financiación, de las comisiones y las tasas de apertura, los CFD se adaptan mejor a posiciones pequeñas y a corto plazo, mientras que los futuros son una mejor opción para posiciones de mayor tamaño y más a largo plazo.

Cómo invertir en CFD: las 10 reglas fundamentales

Si el operador que ha comprado un CFD ve que el precio del activo aumenta, ofrecerá su participación a la venta . Se determina la diferencia neta entre el precio de compra y el precio de venta. La diferencia neta que representa la ganancia de las operaciones se liquida a través de la cuenta de corretaje del inversor.

Los CFD se negocian en el mercado extrabursátil (OTC) a través de una red de corredores que organizan la oferta y la demanda del mercado de CFD y fijan los precios en consecuencia. En otras palabras, los CFD no se negocian en las principales bolsas como la Bolsa de Nueva York (NYSE).

Los operadores profesionales empleados por bancos de inversión o empresas comerciales pueden utilizar los CFD con fines de especulación o cobertura . En este caso, su objetivo final es beneficiarse o protegerse contra el riesgo de la volatilidad de los movimientos de precios en los instrumentos de mercado.

Los CFD pueden ser bastante riesgosos debido a la baja regulación de la industria, la posible falta de liquidez y la necesidad de mantener un margen adecuado debido a pérdidas apalancadas .

Los CFD no tienen fecha de vencimiento porque pagas un "interés" por tus posiciones. No estarás obligado a pagar una tasa premium como lo harías en los contratos de futuros, que sí tienen fecha de vencimiento. Por lo tanto, puedes mantener posiciones largas o cortas en tu estrategia de negociación de CFDs.

Podrías perder más que tu capital inicial

Sin embargo, al operar con CFD usted podría perder más de lo que invirtió originalmente. Operar con CFD es más riesgoso que operar con acciones tradicionales, ya que se opera con apalancamiento. A los comerciantes sólo se les exige que aporten una pequeña cantidad del valor comercial total, a menudo sólo el 5%.

eToro ofrece operaciones con CFD sobre divisas, materias primas, índices, acciones y criptoactivos (donde estén disponibles).

Los comerciantes minoristas, los especuladores y los fondos de cobertura son los participantes típicos en el mercado de CFD. Los CFD son productos complejos y apalancados que pueden poner a los clientes en riesgo de perder más que su inversión original. Es posible que los CFD no sean adecuados para todos los inversores.

La dinámica de fluidos computacional (CFD) en AWS le permite ejecutar sus simulaciones más rápido y ejecutar más simultáneamente sin colas .

Los CFD, por muy fáciles que parezcan, en la práctica son realmente difíciles . Basado en matemáticas y física complejas de alto nivel. CFD utiliza ecuaciones de Navier-Stokes para predecir el flujo de cualquier líquido o gas.

Cualquier inversión financiera implica riesgos y los CFD no son diferentes. Los activos CFD negociados sin apalancamiento tienen el mismo riesgo que aquellos activos negociados directamente . En eToro, por ejemplo, puedes invertir en cualquier activo sin aplicar ningún apalancamiento.

Se negocian en las plataformas electrónicas establecida por la entidad financiera que los emite.

¿Y cómo se declaran? A efectos fiscales se trata de una pérdida o ganancia patrimonial y se tributará como renta del ahorro, con un porcentaje que varía entre el 19% y el 26% dependiendo de la cantidad.

Consejos para operar con CFD

Facilítese en el comercio y conozca sus límites . Aproveche sus conocimientos sobre CFD y productos derivados en general. Evalúe cuánto capital está dispuesto a arriesgar. Supervise sus posiciones abiertas utilizando análisis tanto técnico como fundamental.

Los CFD's se crearon en Inglaterra en la década de 1950 por los fondos de inversión libre para tener acceso a la negociación de operaciones con mucho apalancamiento.

Al operar con CFD, la principal diferencia es el coste de mantener la posición durante la noche . Los CFD de futuros no tienen cargos de swap a un día, pero están sujetos a cargos de renovación cuando el activo subyacente vence. Con los CFD en efectivo, no hay renovaciones de contrato, pero se cobrará una tarifa de swap a un día.

Liquidez: Los CFD se negocian en mercados líquidos , lo que significa que normalmente puedes entrar y salir de posiciones fácilmente. Esto garantiza que pueda aprovechar los movimientos de precios y tener más control sobre sus actividades comerciales.