¿Qué elementos componen un plan de financiamiento personal?

Componentes clave que no deben faltar en un plan financiero

Pasos para la elaboración de un plan de finanzas personales

El plan de financiación detalla los tipos de financiamiento para empresas a los que podemos acceder y cómo se van a emplear los fondos, lo que nos permite llevar un mejor control de las finanzas y asegurar la continuidad operativa.

Un plan financiero nos permite organizar nuestros gastos y determinar lo que queremos obtener mediante el ahorro y la inversión. Planificar no es una disciplina fácil, pero es muy necesaria cuando se dispone de un recurso escaso.

Un plan financiero es un documento en el que se establecen los objetivos económicos que tiene una empresa (a corto, mediano o largo plazo), lo que necesita para alcanzarlos y la situación financiera en la que se encuentra: de dónde recibe dinero, cuáles son sus ingresos y ganancias, a cuánto asciende su deuda y la ...

Es fundamental ayudarle a administrar su flujo de caja, aumentar los ahorros y realizar buenas inversiones. De esta manera, podrá alcanzar la libertad financiera y hacer crecer su negocio. Siete componentes clave conforman un buen plan financiero. Incluyen elaboración de presupuestos, gestión de deudas, seguros, inversiones, fondos de emergencia y planificación patrimonial .

Los elementos principales de un plan financiero incluyen una estrategia de jubilación, un plan de gestión de riesgos, un plan de inversión a largo plazo, una estrategia de reducción de impuestos y un plan patrimonial .

¿Cómo elaborar un plan de financiamiento en 5 pasos?

El dinero necesario para iniciar cualquier plan o proyecto . El dinero reportado puede ser proyectado o real.

Áreas de Finanzas Personales. Las cinco áreas de las finanzas personales son ingresos, ahorro, gasto, inversión y protección .

Por ejemplo, si tiene un plan 401(k) con igualación en su trabajo, intente ahorrar como mínimo el porcentaje que igualará su empleador . Al hacer esto, automáticamente estás invirtiendo en tu yo futuro para la jubilación. Además, trate de ahorrar de tres a seis meses de sus ingresos en un fondo de emergencia.

1. Evalúe su situación financiera y gastos típicos . Un primer paso importante es hacer un balance de su situación financiera actual. Incluso si no está donde le gustaría estar, sea honesto consigo mismo acerca de los ingresos que genera actualmente, los ahorros que ha acumulado y sus hábitos de gasto generales.

Estado de Resultados

Esta información permite analizar la rentabilidad de una empresa en un período de tiempo, por lo que se trata de una parte muy importante del Plan Financiero. También suele conocerse como Cuenta de Resultados o Estado de Ingresos y Gastos.

Los elementos de los estados financieros son: (a) activos, pasivos y patrimonio, que se relacionan con la situación financiera de una entidad; y (b) ingresos y gastos, que se relacionan con el rendimiento financiero de la citada entidad.

Los principales elementos clave son la gestión del flujo de caja, la gestión de inversiones, la planificación fiscal, la evaluación de seguros, la planificación de la jubilación y la planificación patrimonial .

Los planes financieros pueden ser clasificados en dos partes: a) Planificación a largo plazo y b) Planificación a corto plazo.

Un plan financiero actúa como una guía a medida que avanza en el viaje de la vida. Básicamente, le ayuda a tener el control de sus ingresos, gastos e inversiones para que pueda administrar su dinero y alcanzar sus objetivos .

Tipos de financiamiento bancario

Tipos de financiamiento

Financiamiento público: Alude a los fondos que son obtenidos del gobierno o de entidades pertenecientes al Estado. Financiamiento privado: Es el capital que procede de inversionistas privados o de organismos financieros privados.

Es importante estar preparado para lo que se puede esperar cuando se trata de los cuatro principios de las finanzas: ingresos, ahorros, gastos e inversiones . "Seguir estos principios básicos de las finanzas personales puede ayudarle a mantener sus finanzas en un nivel saludable".

Gastos, ingresos, ahorros, inversiones y protección son las cinco áreas fundamentales para dar forma a su planificación financiera personal.

Finanzas personales se define también como: “El manejo o la administración del dinero, sea este personal o de la familia. Implica la obtención de los ingresos, cómo se distribuyen y cómo se gastan estos ingresos, en consumo o inversión” (Rivas y Villalba, 2013, p. 12).

3 estados financieros utilizados por los gerentes

Hay tres estados financieros clave que los gerentes deben saber leer y analizar: el balance, el estado de resultados y el estado de flujo de efectivo . El balance proporciona una instantánea de la salud financiera de una empresa durante un período determinado.

Paso 1: Evalúe su posición financiera

Para evaluar su posición financiera, haga un balance de sus ingresos, gastos y deudas. Enumere sus activos: el valor de su propiedad e inversiones (si corresponde) y los saldos de sus cuentas corrientes y de ahorro. Luego, enumere sus deudas: saldos de tarjetas de crédito, hipotecas y otros préstamos.

El proceso de planificación financiera comprende cuatro etapas: El establecimiento de los objetivos perseguidos y su prioridad. La definición de plazos para alcanzar dichos objetivos.