¿Qué es Plan de inversion y financiación?

Un plan de financiación para una empresa es el documento que se enmarca en el plan financiero-económico de la misma y sirve para conocer y evaluar los distintos recursos disponibles (necesarios para garantizar la viabilidad económica de un negocio).

Es una propuesta de acción técnico económica para resolver una necesidad utilizando un conjunto de recursos disponibles, los cuales pueden ser, recursos humanos, materiales y tecnológicos entre otros.

Un plan de inversión es un análisis detallado de todos los objetos relacionados con una inversión, así como sus costes respectivos. Se debe tener en cuenta que el plan de inversión incluye solo los gastos incurridos durante la inversión y la fase de inicio, ya sean gastos fijos o gastos corrientes.

¿Cómo elaborar un plan de financiamiento en 5 pasos?

Un plan de financiamiento es un documento escrito que describe de forma detallada cuánto dinero vas a captar, cuándo lo vas a hacer y cómo vas a hacer para obtenerlo. Antes de comenzar a elaborar tu plan, deberás tener en cuenta las reglas de financiación, así como tener elaborada una primera versión de tu presupuesto.

¿Qué elementos debe incluir todo plan de financiación?

Qué es un plan de inversión

Las inversiones ayudan a que tu negocio crezca: ya sea que tu plan sea contratar más empleados, expandirte a un nuevo mercado, ofrecer nuevos productos o hacer crecer una ubicación existente, tu negocio necesita efectivo para hacerlo.

El objetivo principal del Plan Financiero es identificar las bases y líneas de actuación, junto con los fundamentos económicos principales que permiten a tu negocio ser viable y rentable. Es un documento que permite diagnosticar la situación financiera de tu empresa.

En resumen, un proyecto de inversión bien planificado y ejecutado puede proporcionar un gran beneficio para una empresa, ya sea mediante el crecimiento económico, la generación de flujos de efectivo, la mejora de la competitividad, la diversificación de riesgos y las oportunidades de expansión.

Los fondos propios son el resultado del siguiente cálculo: activo – pasivo. El activo se encuentra en el lado izquierdo del balance y representa todos los derechos que la empresa tiene que recibir. A la derecha del balance se encuentra el pasivo, que revela los importes de las deudas y obligaciones de la empresa.

Los planes financieros a corto plazo se elaboran mediante el método de ensayo y error, es decir, se traza el plan, se analiza su desarrollo y se va ajustando las veces que sea necesario hasta que no sea posible hacerle nuevas mejoras.

Las fuentes de financiación son recursos presupuestarios para programas y proyectos. Los tipos de financiación incluyen, concesiones, bonos, premios federales o estatales, donaciones privadas o dinero interno asignado para una empresa o una organización.

Financiación propia o interna: la financiación propia es aquella que consiste en fondos propios, es decir, en dinero aportado por los propios socios de una entidad en forma de capital social. Así, son los socios los que aportarán el capital social de la empresa en el momento de constituir una sociedad mercantil.

5 pasos para armar el plan financiero de tu Pyme

Pasos para elaborar un plan de inversión inicial

Para hacer un presupuesto de inversión hay que establecer las metas, pronosticar ventas, ingresos y bienes, presupuestar los gastos y definir el capital de trabajo. También tendrás que hacerle un seguimiento y ajustarlo si es necesario, así como adaptarlo a todos los departamentos de la empresa.

Para calcular el valor de la inversión se deberá sumar el valor total de los recursos, el valor total de las actividades de proceso y el valor de los imprevistos.

¿Cómo saber si un proyecto es viable o no? Un estudio de viabilidad permite averiguar si la iniciativa es o no realizable. Para ello, se analizan diferentes perspectivas, como la técnica, la económica o la legal. Las conclusiones de esta investigación hacen posible comprobar si la inversión merece o no la pena.

¿Qué significa que un proyecto de inversión sea rentable? Decimos que algo es rentable cuando los beneficios que obtenemos sobrepasan a la inversión o el esfuerzo realizado. Cuando iniciamos un proyecto es muy probable que destinemos a su realización recursos que podríamos haber destinado a alguna otra actividad.

Importancia de un proyecto de inversión

La evaluación de un proyecto de inversión tiene por objeto conocer su rentabilidad económica y social, de manera que resuelva una necesidad humana en forma eficiente, segura y rentable, asignando los recursos económicos con que se cuentan a la mejor alternativa.

Esto se traduce en un no controlado desarrollo y por ende en un inadecuado cálculo del abastecimiento tanto de activos humanos, de tecnología y de finanzas provocando superávit o insuficiencia de recursos La importancia de la planificación financiera en los negocios es que, sin ella, los negocios podrían no sobrevivir.

El objetivo de un plan financiero es valorar la viabilidad económica de tu empresa.

Se define un proyecto de inversión a aquel plan que requiere de recursos, por ello es necesario planificar, analizar todas sus variables para determinar su factibilidad o no. El proyecto de inversión puede quedar dividido en tres estadios: hacerlo, no hacerlo y postergarlo.

Los factores macroeconómicos

Vale acotar que elaborar tu plan financiero ofrece ventajas al momento de invertir, como: Identificar cuáles son los gastos estrictamente necesarios para realizar al inicio de tu emprendimiento y cuáles pueden ser realizados en la medida que tu negocio comience a generar beneficios económicos a largo plazo.

Desventajas de la financiación propia

Riesgo: Si la empresa no tiene éxito, los propietarios pueden perder su inversión y retirar el capital. Limita la rentabilidad, ya que es necesario inmovilizar grandes cantidades de dinero que podrían ser más productivas en otro tipo de inversiones.