¿Qué es riesgo de incumplimiento normativo?

El riesgo de cumplimiento normativo se define como la posibilidad de incurrir en sanciones legales o adminis- trativas, pérdidas financieras significativas o pérdidas de reputación por incumplimiento de leyes, regulaciones, normas internas y códigos de conducta aplicables a la actividad bancaria.

El incumplimiento de la normatividad puede significar para la empresa un gran riesgo, puesto que esto significa sanciones, pérdidas, asuntos legales, y afectaciones a la reputación lo que sería fatal para la entidad que haga caso omiso al cumplimiento normativo.

​ El objetivo principal del cumplimiento normativo es prevenir y minimizar los riesgos legales, financieros y reputacionales que pueden derivar de infracciones o incumplimientos normativos.

Un programa de cumplimiento normativo puede definirse como el total de acciones y prácticas éticas que se han de implementar en toda empresa para detectar y aclarar los riesgos legales. Todo ello, con el fin de establecer un control para el correcto cumplimiento de las diferentes normativas en el ámbito empresarial.

La consecuencia de no cumplir con las leyes es la aplicación de una sanción. Esto significa que el incumplimiento tiene un efecto, generalmente negativo, para el infractor de la norma (persona que no respeta la norma).

Las normas jurídicas son aquellas que regulan el comportamiento de los individuos dentro de una determinada sociedad y son de carácter obligatorio. Una ley es un tipo de norma jurídica que surge ante la necesidad de regular y regir la conducta social.

De esta manera, el compliance, cuya traducción al español es "cumplimiento normativo”, se encarga de asegurarse de que una empresa o entidad —y, por tanto, también sus empleados— desarrolla su actividad de acuerdo a las leyes, reglamentos, normas y prácticas éticas que se aplican a su sector e industria.

Un Oficial de Cumplimiento Normativo es la figura profesional encargada de que cada empleado/a cumpla la normativa penal de una empresa, una vez le informe de sus obligaciones.

Los gobiernos, las organizaciones de empleadores y de trabajadores, las instituciones internacionales, las empresas multinacionales y las organizaciones no gubernamentales pueden beneficiarse con estos conocimientos, incorporando las normas a sus políticas, a sus objetivos operativos y a sus acciones cotidianas.

Cuando cumplimos las normas se potencia un mayor control de uno mismo y se crea un límite no solo social sino también individual. Acatar una norma no quiere decir que no podamos estar en desacuerdo con algunas de ellas por obsoletas o porque hayan perdido el sentido en determinados contextos.

El riesgo de cumplimiento normativo se define como la posibilidad de incurrir en sanciones legales o adminis- trativas, pérdidas financieras significativas o pérdidas de reputación por incumplimiento de leyes, regulaciones, normas internas y códigos de conducta aplicables a la actividad bancaria.

El plan de cumplimiento normativo de una empresa es un documento que describe las políticas y procedimientos de la empresa para satisfacer sus requisitos normativos. Debe incluir una descripción clara de las obligaciones de la empresa y cómo las cumplirá.

Un programa de cumplimiento es un conjunto de políticas y procedimientos internos, que tienen por propósito asegurar que se cumplan las leyes, normas, reglamentos y acuerdos que le son aplicables a la organización. Los programas de cumplimiento no son de talla única.

Tipos de sanción

Características de las normas sociales

Por otro lado, el incumplimiento de las normas sociales no acarrea una sanción formal ni jurídica en sí, pero no seguirlas puede conducir a situaciones de rechazo, ya que lo que buscan es uniformar la conducta.

Sanción pecuniaria o multa. Clausura temporal del lugar de trabajo. Cierre definitivo del lugar de trabajo. Suspensión inmediata del lugar de trabajo.

Las normas son reglas que se establecen y se busca que sean respetadas por todos los ciudadanos para mantener el orden y la armonía en un determinado contexto. Por ejemplo: no robar, tratar con respeto a todas las personas.

Las leyes son la principal fuente del derecho en la sociedad. Por otro lado, las normas, como por ejemplo las morales, establecidas por la conciencia individual o colectiva, muchas veces coinciden con las leyes.

Regla de conducta dictada o promulgada por un poder legítimo para regular la conducta humana por medio de una prescripción, autorización o prohibición.

No, la ley no obliga a las empresas a contar con un Compliance Program o Plan de Cumplimiento Normativo. Es a la hora de demostrar la buena gobernanza de una empresa y del cumplimiento de las normas a nivel empresarial ante un juzgado cuando la empresa puede respaldarse por el compliance program.

El objetivo principal del compliance es la detección, prevención, reporte y resolución de conflictos. Estos pueden ser derivados de la actividad financiera, malas conductas, negligencia, falta de cumplimiento de leyes, entre otros.

La función de compliance, o cumplimiento normativo en español, puede definirse como aquella que vela, dentro de la empresa, porque se desarrollen las actividades y negocios conforme a la normativa vigente y a las políticas y procedimientos internos establecidos, asegurando, de este modo, que la empresa opera con ...

Los Compliance Officer los encontraremos en bandas salariales entre 55.000 y 70.000 euros.

Sus funciones consisten en identificar supervisar y coordinar todas las actividades necesarias para prevenir el lavado de dinero y, al mismo tiempo, cumplir con la legislación respectiva. Esto incluye revisar el sistema de prevención de riesgos y, en su caso, atender las visitas/llamados/requerimientos de la autoridad.

- Elaborar y actualizar los manuales, políticas, procedimientos, formatos, sobre Integridad y Cumplimiento, Código de Ética y LPDP.. - Mantener actualizados el Manual y los documentos adicionales, generando mejoras según las posibilidades y desviaciones que se han detectado.

Pautas para establecer las norma

Muchas normas se interiorizan de manera que los individuos no solo intentan cumplirlas, sino que se sienten motivados para hacer que los demás también las cumplan y participan en el castigo de quienes no lo hacen. Así, se logra estabilizar las pautas por las que se rigen los miembros de una comunidad.