¿Qué es un CFD en etoro?

CFD significa «Contract For Difference» (en español, contrato por diferencia). La inversión a través de CFD es un método que permite a las personas invertir a largo o a corto plazo en un activo firmando un contrato con un agente de corretaje, en lugar de adquirir directamente el activo.

Los CFDs o contratos por diferencias son productos derivados complejos en los que el inversor y la entidad acuerdan intercambiar la diferencia entre los precios de compra y venta de un activo subyacente, pudiendo ser un valor negociable, un índice, una divisa, un tipo de interés o cualquier otro tipo de subyacente.

Al contrario que con las acciones sintéticas, los CFDs son productos apalancados, lo que quiere decir que solo tienes que hacer un depósito inicial pequeño para poder obtener una mucho mayor exposición al mercado. Este es la mayor diferencia (y de hecho de única) entre los CFDs sobre acciones y las acciones sintéticas.

El comercio de CFD es una propuesta de alto riesgo y la mayoría de los operadores pierden dinero . Lo que muchas de estas plataformas no le dicen es que alrededor del 70% – 80% de todos los traders terminan perdiendo dinero con los CFD. Es un mercado volátil con movimientos bruscos de precios todo el tiempo.

Los CFD permiten una mayor diversificación que los futuros, brindando a los traders la posibilidad de apalancarse en cantidades mucho más pequeñas que los futuros y en activos muy diferentes, y por lo tanto asumiendo menos riesgos.

Los CFDs o contratos por diferencia son aquellos que te permiten intercambiar la diferencia en el valor de un activo en particular desde el momento en que abres un contrato hasta el momento en que lo cierras. En pocas palabras, obtienes tu ganancia de la diferencia en los precios de los activos financieros.

Ejemplo de negociación de CFD con posiciones largas

Usted compra 100 CFD sobre acciones de Apple a 160 dólares la acción . El valor total de la operación es de 16.000 dólares. Si Apple se aprecia a 170 dólares, usted gana 10 dólares por acción: una ganancia de 1.000 dólares. Sin embargo, si el precio cae a 150 dólares por acción, perderá 10 dólares por acción: una pérdida de 1.000 dólares.

La facilidad con la que se pueden operar CFD en largo y en corto, así como el apalancamiento y los costos de tenencia nocturna, significan que los CFD tienden a ser preferidos para el trading intradía y las estrategias de trading a corto plazo . Debido al costo único de la comisión, se prefiere la negociación de acciones para inversiones a largo plazo.

Por esta razón, los CFD también son productos financieros más complejos, que pueden suponer operaciones de mayor riesgo que las operaciones con acciones . Esto se debe a que, con los CFD, sus ganancias y pérdidas pueden superar con creces su desembolso inicial.

Los CFDs tributan como rentas del ahorro, pagando entre un 19% y un 26% según su cuantía. La suma de todos los resultados de esas liquidaciones diarias al cabo del año fiscal consta en tu declaración de la Renta y se suman al conjunto de ganancias y pérdidas patrimoniales.

Un CFD es un contrato entre un bróker y un trader. Ambos acuerdan intercambiar la diferencia de valor de un título subyacente resultante entre el inicio y el final del contrato. A menudo, este dura menos de un día.

Los CFD pueden ser bastante riesgosos debido a la baja regulación de la industria, la posible falta de liquidez y la necesidad de mantener un margen adecuado debido a pérdidas apalancadas.

El CFD, a diferencia de las opciones y los futuros, no tiene vencimiento, y se liquida cuando lo decide el cliente, intercambiando la diferencia del precio del subyacente en el momento de compra y de venta.

Aunque los CFD permiten a los inversores negociar los movimientos de precios de futuros, no son contratos de futuros en sí mismos . Los CFD no tienen fechas de vencimiento que contengan precios preestablecidos, pero se negocian como otros valores con precios de compra y venta.

Cuánto dinero se necesita para iniciar en el trading

Hoy en día puedes encontrar brókers económicos que te permiten abrir una cuenta para operar con tan solo 50 o 100 €. Una vez contratado el bróker, para hacer trading con acciones y generar ganancias, se recomienda contar con una cantidad mínima de 1.000 €.

Liquidez: Los CFD se negocian en mercados líquidos , lo que significa que normalmente puedes entrar y salir de posiciones fácilmente. Esto garantiza que pueda aprovechar los movimientos de precios y tener más control sobre sus actividades comerciales.

¿Por qué los CFD son ilegales en EE. UU.? Parte de la razón por la que un CFD es ilegal en EE. UU. es que es un producto de venta libre (OTC), lo que significa que no pasa por bolsas reguladas . El uso del apalancamiento también permite la posibilidad de pérdidas mayores y es una preocupación para los reguladores.

Sin Caducidad. A diferencia de otros tipos de productos derivados, los contratos de CFD no tienen una fecha de vencimiento establecida, lo que significa que puedes finalizar el contrato para obtener ganancias o pérdidas cuando lo decidas.

Se hace calculando el 'Valor de transmisión' menos el 'Valor de adquisición'. Es decir, el valor por el que lo vendiste menos el valor por el que lo compraste. Reportarlo en Renta Web. El lugar donde tienes que ponerlo todo es en la casilla 1626.

Cualquier inversión financiera implica riesgos y los CFD no son diferentes. Los activos CFD negociados sin apalancamiento tienen el mismo riesgo que aquellos activos negociados directamente . En eToro, por ejemplo, puedes invertir en cualquier activo sin aplicar ningún apalancamiento.

Los CFD se operan en contratos normalizados (lotes). El tamaño de un solo contrato varía según el activo subyacente sobre el que se invierte, a menudo replicando la forma en que ese activo se comporta en el mercado.

El término "20x" se refiere a un apalancamiento de 20 veces en el trading de criptomonedas. El apalancamiento es una herramienta que permite a los traders operar con más fondos de los que tienen disponibles en su cuenta.

Los CFD no tienen fechas de vencimiento porque usted paga un cargo de "intereses" por sus posiciones. No se verá obligado a pagar una prima como lo haría en los contratos de futuros, que sí vencen. Por lo tanto, puede mantener posiciones largas o cortas en su estrategia de negociación de CFD .

Mala gestión de riesgos

Desafortunadamente, muchos traders que fracasan lo hacen debido a estrategias deficientes de gestión de riesgos. Por ejemplo, pueden abrir operaciones sin protegerlas con órdenes de obtención de beneficios y de limitación de pérdidas. Un stop-loss es una herramienta que detiene una operación que genera pérdidas en un nivel preestablecido.

Se estima que entre el 75 y el 80 % de los clientes minoristas que operan con CFD pierden dinero.

Los CFD permiten a los operadores operar en posiciones largas o cortas en una variedad de activos como acciones, divisas y materias primas. El contrato en cuestión se crea entre un comerciante y, normalmente, una empresa de apuestas diferenciales o un banco de inversión , a menudo por cuestión de días o semanas.

Los comerciantes minoristas, los especuladores y los fondos de cobertura son los participantes típicos en el mercado de CFD. Los CFD son productos complejos y apalancados que pueden poner a los clientes en riesgo de perder más que su inversión original. Es posible que los CFD no sean adecuados para todos los inversores.