¿Qué pasa si el ROA es bajo?

Un buen ROI o ROA es aquel que se sitúa por encima del cinco por ciento. Si es más bajo, indica que la inversión no se recuperará con tantos beneficios. Un buen ROA indica a los inversionistas que es beneficioso confiar en la empresa en cuestión.

Este indicador, es fundamental, porque calcula la rentabilidad total de los activos de la empresa, es decir, es una ratio de rendimiento. Generalmente, para poder valorar una empresa como “rentable”, el ROA debe superar el 5%.

El ROA, por sus siglas en inglés “Return On Assets”, es el indicador que ayuda a medir la rentabilidad del total de activos de la empresa. Sin embargo, para que una empresa sea rentable, el ROA tiene que ser superior al 5%.

Existen varios factores que están presionando a la baja los márgenes de los brokers dealers y que pasan por la tecnología, las operaciones y el compliance, así como los costos implícitos que causan una reducción en el rendimiento de los activos (ROA).

Nulo (o cero): es cuando ambos ratios coinciden. Esto sucede cuando la totalidad del activo se financia con fondos propios, es decir, no existe deuda en la empresa. Positivo: se produce cuando el ROE es superior al ROA.

Como norma general un ROA más elevado es mejor que un ROA bajo, puesto que indica que la empresa obtiene más beneficios con menos activos.

¿Cómo se calcula el ROA? El ROA se calcula dividiendo los ingresos (obtenidos en un determinado periodo de tiempo) entre los activos totales y multiplicado por 100. El beneficio que se utiliza para calcular el ROA (Return On Assets), debe ser el obtenido antes de incluir los gastos financieros y fiscales.

Relación entre ROA y ROE

Si el ROE es superior al ROA, el apalancamiento será positivo, lo que significa que la empresa se ha financiado mediante deuda. Si ambos indicadores muestran el mismo valor, no existe deuda: la empresa se ha financiado íntegramente con fondos propios.

Este ratio indica el rendimiento de una empresa comparando los beneficios (ingresos netos) que está generando con el capital que ha invertido en activos. Cuanto más alto sea el rendimiento, más productiva y eficiente es la gestión en la utilización de los recursos económicos.

En cambio, el ROE se refiere a los beneficios que genera una empresa para sus accionistas o inversores. Para calcularlo hay que dividir el beneficio neto entre el activo total. En este caso, para que la empresa sea rentable el ROA tiene que ser superior al 5%.

Esencialmente, el ROA indica cuán eficientemente una empresa está utilizando sus activos para generar beneficios. Un ROA más alto indica que la empresa está utilizando sus activos de manera más eficiente para generar beneficios.

El ROE es tradicionalmente el indicador más utilizado para determinar el nivel de rentabilidad de un banco, y de cualquier otra empresa. Cuanto mayor sea el ROE, mayor será la rentabilidad que una compañía puede generar en relación con los recursos propios que emplea para financiarse.

Métodos para mejorar el ROA

Si el ROE de una empresa es negativo, significa que hubo ingresos netos negativos en el periodo en cuestión (es decir, pérdidas). Esto implica que los accionistas están perdiendo con su inversión en la empresa.

Relación entre ROA y ROE

Si ambos indicadores muestran el mismo valor, no existe deuda: la empresa se ha financiado íntegramente con fondos propios. Si el ROE es inferior al ROA, el apalancamiento es negativo. La deuda es superior a la rentabilidad, lo que significa que la empresa no está muy saneada.

La Rentabilidad Sobre Activos o ROA por sus siglas en inglés, es un indicador de cómo las empresas manejan los activos existentes mientras generan ganancias. Si la Rentabilidad Sobre Activos es baja, la gerencia quizás sea deficiente mientras que si es alta demuestra que la empresa está funcionando eficientemente.

El retorno de activos fijos es una medida importante para evaluar la eficiencia y rentabilidad de los activos fijos de una empresa, y puede utilizarse para comparar el desempeño de diferentes empresas en una industria o realizar un seguimiento del rendimiento a lo largo del tiempo.

El ROA (siglas de Return on Assets) es uno de los ratios financieros más importantes y utilizados para medir el rendimiento que una empresa está obteniendo de sus activos. El ROA se obtiene dividiendo el beneficio obtenido por la empresa antes de intereses e impuestos entre los activos totales.

Cuanto mayor sea el ROE, mayor será la rentabilidad que una compañía puede generar en relación con los recursos propios que emplea para financiarse.

El EBITDA es un indicador financiero (acrónimo de los términos en inglés Earnings Before Interest Taxes Depreciation and Amortization) que muestra el beneficio de tu empresa antes de restar los intereses que tienes que pagar por la deuda contraída, los impuestos propios de tu negocio, las depreciaciones por deterioro ...

Un flujo que aumenta el valor de un activo o disminuye el valor de un pasivo incrementará el patrimonio neto y recibe la denominación de ganancia por tenencia.

¿ROE o ROA? Es una pregunta habitual a la hora de poder medir la rentabilidad de una empresa, ya que las dos ratios destacan por su importancia. Pero sin duda, a la hora de mirar de forma general que indicador nos aporta más valor sobre este ámbito, el mejor posicionado es el ROA.

Se estima que el porcentaje de ROI aceptable en una campaña de marketing debe oscilar entre el 400% y 600%. En caso de conseguir un valor por debajo de estas cifras la empresa deberá mejorar sus estrategias para ampliar las posibilidades de obtener beneficios para la empresa.

El EBIT es la ganancia neta de una compañía antes de que se deduzcan los gastos de impuestos e intereses. Se utiliza para analizar el rendimiento de las operaciones básicas de una empresa sin que los costos de la estructura de capital y los gastos de impuestos afecten a los beneficios.

RATIOS DE RENTABILIDAD

Miden la capacidad de la empresa para generar rendimientos y retornos, es decir, estos indicadores nos permiten medir los beneficios obtenidos por la empresa en relación con el volumen de inversión realizado para su obtención.

El ratio de endeudamiento evalúa la proporción de financiación ajena que posee una empresa frente a su patrimonio. En otras palabras, es un cociente matemático que representa el porcentaje total de la deuda que tiene un negocio con relación a sus recursos propios.

Es el resultado del cociente entre los gastos de explotación y el margen bruto. Dicho de otro modo, relaciona los ingresos obtenidos con los gastos necesarios para su consecución. Como conclusión, una entidad será más eficiente cuanto menor sea su ratio de eficiencia.