¿Qué pasa si te hacen una transferencia por error en Colombia?

Cuando una persona realiza una transferencia a la cuenta equivocada de un mismo banco, debe contactar a la institución, quien se encargará de localizar al cliente que ha recibido el dinero para comunicarle el error y acordar cómo y cuándo se devolverán los fondos.

¿Qué hacer si hago un depósito equivocado? Ana Reategui, profesora de Finanzas de ESAN Graduate School of Business, nos comenta que el primer paso al descubrir el error es acudir a la entidad bancaria respectiva, explicar lo que sucedió y solicitar un extorno del dinero.

Si esto no es posible, porque se ha pasado el plazo, también en tu oficina bancaria puedes exponer el caso y solicitar que se inicie un proceso interbancario para solicitar la recuperación de tu dinero. Recuerda que el plazo legal para hacerlo es de 10 días.

No devolver un dinero recibido por error, siguiendo la legislación, se castigaría con una pena de multa de tres a seis meses, además de que se tendría que satisfacer la cantidad indebidamente apropiada al banco del emisor. El pago, conviene señalar, podría estar sujeto a intereses por el retraso de la devolución.

Transferencia a otro banco: Si la transferencia se realizó a un cuentahabiente de otro banco, deberás contactar a tu institución financiera para iniciar el proceso de recuperación del dinero y ellos se encargarán de solicitar al otro banco la devolución del importe.

Revisa detalladamente tu cuenta bancaria: Examina el recibo de la transferencia que has recibido. Es posible que encuentres información relevante, como el nombre del remitente o el concepto de la transacción, que te ayude a reconocer al emisor.

La realidad es que si lo intentáis, el banco podría rechazar la transferencia, ya que el receptor de la nómina no sería el titular de la cuenta. Además, Hacienda podría considerarlo una donación y las donaciones se tienen que declarar y pagar los correspondientes impuestos. Saludos.

Te recomendamos que contactes a la persona que recibió el pago para explicarle la situación y solicitarle el reembolso. Recuerda siempre verificar todos los datos antes de confirmar un Yapeo para evitar errores. ¿Te fue útil esta información?

Si no sabes cómo contactar con el beneficiario de la transferencia o este se niega a devolverte el dinero, puedes iniciar un proceso interbancario para recuperar los fondos. Tu banco se pondrá en contacto con el banco del receptor para que le solicite a su cliente que devuelva el dinero, aunque no podrá obligarlo.

Si concurriera el enriquecimiento injusto, el trabajador tendrá la obligación civil de devolver lo indebidamente cobrado. Pero más allá de esto, si ha vulnerado su obligación laboral de fidelidad y buena fe, la empresa podrá despedirlo por motivos disciplinarios, ex art. 54.2. d) del Estatuto de los Trabajadores.

Transferencias internacionales.

En caso de que la transferencia no se realice en Euros, existen las transferencias SWIFT (código de identificación internacional de una cuenta bancaria), cuyo plazo de ejecución puede tardar entre 2 y 5 días.

¿Cómo puedo rastrear una transferencia bancaria? En primer lugar, para verificar si se ha realizado una transferencia SPEI, debes acceder a tu cuenta bancaria en línea o a través de la aplicación móvil de tu banco. Una vez dentro de la plataforma, busca la sección de movimientos o transacciones recientes.

Con la clave de rastreo se puede hacer una búsqueda en internet para conocer el nombre real del estafador. Solo es necesario ingresar a la página www.banxico.org.mx/cep/ o buscar en Google “rastrear operación banxico”.

Para ello ingresa a https://www.banxico.org.mx/cep/, escribe los datos solicitados y aparecerán los detalles del movimiento. Recuerda que esta información solo aparece por 45 días posteriores al movimiento realizado.

Para consultarlos, sigue estos pasos.

Falsificar una nómina para conseguir un contrato de alquiler es un delito y puede estar castigado con penas de prisión entre 6 meses y 2 años.

La falsificación de nóminas (o de cualquier otro documento) es un delito que puede incluso conllevar pena de cárcel. Así que una vez que compruebes que se trata de un documento falsificado, podrás denunciar a la persona que la ha presentado.

Dicho de otro modo, el autorizado puede sacar dinero y no existe ningún límite en las cantidades.

Tienes hasta 180 días para cobrar tus giros en cualquiera de nuestros Agentes BCP y Cajeros BCP. Si superaste los 180 días, acércate a cualquier Plataforma de una Agencia BCP con tu DNI y cuéntales lo sucedido. Deberás llenar un formulario para que puedas retirar tu dinero sin problemas.

Abre tu app de Yape, debajo del botón continuar, toca "¿Olvidaste tu clave o correo?" Ingresa el número de celular asociado a tu cuenta Yape Te llegará un código de validación por mensaje de texto a tu celular, ingrésalo. Valida tu identidad Crea y confirma tu nueva clave, ¡y listo!

Si eres es de las personas que anualmente reciben en cuentas bancarias depósitos por un millón de pesos o más, estés o no registrado ante el fisco podrías ser sujeto de una auditoría, gracias a los cambios que aprobó el Congreso en el Código Fiscal de la Federación (CFF) y que entrarán en vigor en 2008.

Si un día te percatas que en tu cuenta aparece dinero que no sabes su procedencia, te recomendamos ponerte en contacto con tu banco, para comunicarle dicha situación.

El plazo para devolver dicha cuantía es de 30 días a partir de la notificación de la resolución del cobro indebido. Debe realizar el ingreso en la cuenta que el SEPE le indicará en la misma notificación.

Si se cuenta con la voluntad del trabajador de honrar el faltante, podría ser por acuerdo escrito entre patrono- trabajador en donde exprese el monto a rebajar, así como los tractos y fechas en que se realizaría. De esta manera se podría trabajar como una “compensación de deudas”.

El empleador tiene prohibido realizar los siguientes descuentos: - Deducciones sin orden escrita del trabajador o sin mandamiento judicial. - Descuentos o compensaciones por uso o arrendamiento de locales, herramientas o útiles de trabajo.

Pero generalmente es muy costos y las transferencias suelen tardar mucho tiempo en llegar (entre dos y cinco días laborables).