¿Qué se puede hacer con el DNI de una persona?

Con tu DNI en su poder, los ciberdelincuentes podrían llegar a suplantar tu identidad para realizar compras fraudulentas, utilizar tu nombre para estafar o hacer phishing, y acceder a información personal sensible, como tu historial crediticio.

Básicamente, con el número de DNI se puede dar de alta casi cualquier contrato. Por ejemplo, no son pocas las personas que han sido víctimas de prácticas fraudulentas, como la solicitud de préstamos rápidos, apuestas online y otros diferentes tipos de estafa.

¿Qué se puede hacer con una fotocopia de tu DNI?

El uso del documento de identidad de una tercera persona sin su autorización puede constituir, atendiendo a las circunstancias y la finalidad con que se utilice, un delito de falsedad documental del artículo 400 bis del Código Penal, además de un delito de estafa si se usa con ánimo de lucro para engañar a otra persona ...

El que, para perjudicar a otro, cometiere en documento privado alguna de las falsedades previstas en los tres primeros números del apartado 1 del artículo 390, será castigado con la pena de prisión de seis meses a dos años.

Puedes estar tranquilo ya que el disponer de tu número de cuenta no le permitirá a nadie extraer dinero de tu entidad bancaria. Ahora bien, si además de disponer del número de tu cuenta bancaria, un tercero conoce tu número de DNI, en algunos casos podrá realizar una domiciliación de recibos.

Un ladrón de identidad puede usar su nombre y su información para:

Entre los que pueden pedir a los ciudadanos el DNI para identificarles, se encuentran los agentes de Policía, independientemente de su función en el puesto o rango (municipal, local, autonómica o Nacional).

¿Y qué ocurre con una fotocopia compulsada? Si se cuenta con una fotocopia del DNI compulsada por menos de tres meses de antigüedad éste puede ser un documento con validez para votar.

Si la policía te pide el DNI y no lo llevas encima no te podrán multar, algo que muchas veces se teme. Los agentes pueden llevarte a comisaría para identificarte, pero no podrán retener a nadie el tiempo estrictamente necesario, de máximo hasta 6 horas.

DNI: en caso de pérdida de tu Documento Nacional de Identidad (DNI), deberás acudir a una comisaría de policía que cuente con la facultad para expedir un duplicado.

- No pueden retener nuestra documentación

No pueden retener nuestro DNI o nuestro pasaporte o documento de identificación personal, cualquiera que sea, aunque puedan efectuar controles de identidad. Si nos negamos a exhibir la documentación nos pueden impedir el acceso o invitarnos a abandonar el local.

Para que se cometa el delito de falsedad documental, se requiere dolo falsario. Este concepto se refiere a la intención de crear un documento falso o de alterar o modificar un documento original con el fin de obtener un beneficio, causar un perjuicio o cometer otro delito.

El delito de falsificación se castigará, tratándose de documentos públicos, con prisión de cuatro a ocho años y de doscientos a trescientos sesenta días multa. En el caso de documentos privados, con prisión de seis meses a cinco años y de ciento ochenta a trescientos sesenta días multa.

En ambos delitos se suplanta la identidad de la otra persona, sin embargo, en la suplantación de identidad existe una apropiación ilegítima de los derechos de la otra persona, y en la usurpación se utilizan también los datos de la víctima para obtener algún beneficio.

Falsificación de documentos públicos, oficiales y mercantiles y de los despachos transmitidos por servicios de telecomunicación. Falsificación de documentos privados. Falsificación de certificados. Falsificación de tarjetas de crédito y débito y cheques de viaje.

Como hemos mencionado, apenas hay riesgos por dar el IBAN, ya que el hecho de tenerlo no capacita a nadie para extraer el dinero de la cuenta corriente. Es más, lo único que podrán hacer con el mismo es hacer una transferencia. Solo si además se dispone del DNI podría darse el caso de que un malhechor lo intentara.

Su teléfono celular contiene parte de su información personal más sensible. Cosas como sus contraseñas y números de cuenta, emails, mensajes de texto, fotos y videos. Si su teléfono termina en malas manos, alguien podría robar su identidad, comprar cosas con su dinero o piratear sus cuentas de email o redes sociales.

Con tu información personal, los impostores pueden obtener líneas de crédito falsas, adquirir bienes o servicios, y en general, acumular deuda a tu nombre. Más aún: con una identidad robada, el delincuente podría incluso cometer delitos a tu nombre, dejándote a ti con un antecedente penal.

El nombre, la dirección y la fecha de nacimiento proporcionan información suficiente para crear otro “tú”. Si expones públicamente mucha información sobre tu persona, facilitas el trabajo a los ladrones de identidad.

¿Cómo evito que alguien más pida un préstamo en mi nombre?

Por lo que sí que podrían sancionarte es por negarte a mostrar el Documento Nacional de Identidad llevándolo encima, algo que podría constituir una infracción administrativa por desobediencia. En caso de que sea considerada como infracción leve las multas pueden ir desde los 100 a los 600 euros.

En el caso estudiado por la AEPD el repartidor ofrece IdentService, que busca dar más garantías de que quien recoge el paquete es su auténtico destinatario. Si el nombre y el DNI no son los que deben el paquete no llega a entregarse.

Si deseas ver tu DNI por internet, realiza los siguientes pasos:

Dos años, cuando el solicitante no haya cumplido los cinco años de edad. Cinco años, cuando el titular haya cumplido los cinco años de edad y no haya alcanzado los treinta en el momento de la expedición o renovación. Diez años, cuando el titular haya cumplido los treinta y no haya alcanzado los setenta.

La renovación del DNI se puede hacer en un periodo de 180 días anteriores a su caducidad. Tiene un coste en 2023 de un total de 12 euros, una cifra que habrá que llevar justa y en efectivo, aunque también se puede pagar por vía telemática cuando se realiza la solicitud de cita previa en la mencionada página web.