¿Qué utilizan los gerentes para fines de planificación financiera?

Los presupuestos y proyecciones financieras son herramientas fundamentales de las finanzas gerenciales que permiten planificar y prever la situación financiera futura de una empresa. A través de ellos es posible: Estimar ingresos, gastos, utilidades, flujo de caja, necesidades de capital de trabajo, etc.

Existen varias herramientas financieras que pueden ayudar a las empresas a gestionar sus recursos de manera más eficiente:

Existen diferentes tipos de controles financieros en función de su utilidad en la empresa:

Las 4 claves de la planificación financiera: objetivos, plazos, presupuesto y control de las decisiones.

Dirigir la definición de las metodologias y los supuestos y determinar los escenarios de planeación con el fin de elaborar las proyecciones financieras y los estados financieros proforma.

Las tres herramientas principales para el análisis de estados financieros son el análisis horizontal, el análisis vertical y el análisis de ratios . Es posible que hayas utilizado algunos de ellos y nunca supiste su nombre académico. El análisis horizontal también se llama análisis comparativo.

La herramienta financiera empresarial más importante es la herramienta de presupuestación financiera . Funciona asignando dinero a áreas específicas de gasto y limita la cantidad de dinero que se puede gastar en cada área.

Los tres controles financieros más importantes son: (1) el balance general, (2) el estado de resultados (a veces llamado estado de pérdidas y ganancias) y (3) el estado de flujo de efectivo . Cada uno le da al gerente una perspectiva diferente y una visión de qué tan bien está operando el negocio hacia sus objetivos.

Los controles financieros generalmente se dividen en cinco grupos: efectivo, cuentas por pagar (AP), financieros, seguridad de datos y recursos humanos (RRHH) .

Es fundamental ayudarle a administrar su flujo de caja, aumentar los ahorros y realizar buenas inversiones. De esta manera, podrá alcanzar la libertad financiera y hacer crecer su negocio. Siete componentes clave conforman un buen plan financiero. Incluyen elaboración de presupuestos, gestión de deudas, seguros, inversiones, fondos de emergencia y planificación patrimonial .

Metas de presupuesto y ahorro dentro de un plan financiero

En este caso, el presupuesto y el ahorro son los factores críticos. No puede generar riqueza sin controlar sus gastos y saber lo que puede ahorrar. Si aún no lo ha hecho, comience a rastrear y categorizar sus ingresos y gastos mensuales.

¿Cómo hacer una planificación financiera? Las 4 fases del proceso

El departamento de finanzas utiliza la planeación financiera para comunicar la estrategia y los objetivos generales de la compañía a las líneas de negocio y operaciones.

Un planificador financiero personal establece una relación uno a uno con cada uno de sus clientes . Los planificadores financieros brindan asesoramiento integral para guiar a los clientes en todos los aspectos de sus finanzas y ayudarlos a maximizar su potencial para alcanzar sus objetivos financieros.

La planificación financiera es un enfoque paso a paso para alcanzar los objetivos de vida . Un plan financiero actúa como una guía a medida que avanza en el viaje de la vida. Básicamente, le ayuda a tener el control de sus ingresos, gastos e inversiones para que pueda administrar su dinero y alcanzar sus objetivos.

Un instrumento financiero es un contrato entre dos partes con el que se puede operar y puede liquidarse. El contrato, que es una forma de apoyo a la inversión, da lugar a un activo financiero para el tenedor y a un pasivo o instrumento de patrimonio para el emisor.

El estado de resultados, el balance general y el estado de flujos de efectivo son estados financieros obligatorios. Estas tres declaraciones son herramientas informativas que los comerciantes pueden utilizar para analizar la solidez financiera de una empresa y proporcionar una imagen rápida de la salud financiera y el valor subyacente de una empresa.

Los métodos de análisis usados en los estados financieros comprenden métodos de razones simples, razones estándar, métodos de reducción a porcentajes integrales y números índices, método de aumentos o disminuciones, métodos de tendencias y métodos gráficos.

Para realizar un adecuado control financiero, existen diferentes herramientas al alcance de todas las empresas:

Explicación: El control interno es lo más importante en el informe. Buenos controles internos son esenciales para asegurar el logro de metas y objetivos.

Estrategias para administrar mejor tu dinero

Los controles financieros internos incluyen políticas y procedimientos adoptados por la empresa para asegurar la conducción ordenada y eficiente de sus negocios, incluido el cumplimiento normativo y la prevención y detección de fraudes y errores, cubriendo así no sólo los controles sobre la presentación confiable de estados financieros (...

Controles que se espera tengan el mayor efecto en el cumplimiento de los objetivos de auditoría relacionados con las operaciones.

Estos son:

La jerarquía de controles es un método para identificar y clasificar las salvaguardas para proteger a los trabajadores de los peligros. Están ordenados de mayor a menor eficacia e incluyen eliminación, sustitución, controles de ingeniería, controles administrativos y equipos de protección personal .

Los controles preventivos intentan evitar que ocurra un incidente. Los controles de detectives intentan detectar incidentes después de que hayan ocurrido. Los controles correctivos intentan revertir el impacto de un incidente.